個人理財實務

定　價：￥58.00

作　者：	侯銳
出版社：	中國人民大學出版社
叢編項：
標　簽：	暫缺

ISBN：	9787300317144	出版時間：	2023-10-01	包裝：	平裝
開本：		頁數(shù)：	336	字數(shù)：

內(nèi)容簡介

　　本書內(nèi)容涵蓋了理財工作全流程涉及的知識，并引入了的行業(yè)規(guī)則、條例、政策、法律法規(guī)，內(nèi)容全面詳實、時效性強。充分基于理財工作流程與認知規(guī)律，從“個人理財基礎(chǔ)知識”“認識客戶，收集信息，分析與評價財務狀況”到分項理財規(guī)劃設(shè)計，終到“撰寫理財規(guī)劃報告書”，邏輯結(jié)構(gòu)合理，符合職業(yè)教育規(guī)律。采用項目與任務的編寫體例，每個項目由“目標、情景引入、實施、檢驗”構(gòu)成，構(gòu)成項目的若干個任務遵循“目標、引入、儲備、內(nèi)容”進行編寫?？紤]到教學實際，任務中設(shè)置了課堂活動之“想一想”、課堂活動之“說一說”、課堂活動之“做一做”、課堂活動之“寫一寫”、課堂活動之“判一判”，滿足課堂教學活動設(shè)計需要。

作者簡介

　　侯銳，紹興職業(yè)技術(shù)學院商學院副教授。研究方向為個人理財與商業(yè)銀行業(yè)務。從教十余年，主持與參與多選省部級、市廳級社會科學科研課題、浙江省教育廳訪問工程師等項目。主持建設(shè)浙江省普通高?！笆濉毙滦螒B(tài)教材項目、紹興市課堂教學改革項目、在線開放課程等教改科研項目，發(fā)表核心論文多篇。

圖書目錄

項目1 認識個人理財——個人理財基礎(chǔ)知識
任務1.1 認識個人理財
任務1.2 個人理財規(guī)劃的基礎(chǔ)理論——生命周期理論
任務1.3 個人理財規(guī)劃的基礎(chǔ)理論——時間價值理論
任務1.4 客觀認識理財——風險與收益
任務1.5 個人理財業(yè)務的影響因素與工作流程
項目總結(jié)與自測
項目2 兵馬未動，糧草先行——認識客戶，收集信息，分析與評價財務狀況
任務2.1 建立客戶關(guān)系
任務2.2 客戶風險屬性判斷
任務2.3 收集客戶信息并協(xié)助客戶制定理財目標
任務2.4 個人或家庭資產(chǎn)負債表的編制與分析
任務2.5 個人或家庭收入支出表的編制與分析
項目總結(jié)與自測
項目3 理財?shù)钠瘘c——現(xiàn)金、銀行理財產(chǎn)品、消費規(guī)劃
任務3.1 現(xiàn)金規(guī)劃
任務3.2 銀行傳統(tǒng)理財產(chǎn)品規(guī)劃
任務3.3 銀行代理理財產(chǎn)品規(guī)劃
任務3.4 創(chuàng)新型銀行理財產(chǎn)品規(guī)劃
任務3.5 消費規(guī)劃
項目總結(jié)與自測
項目4 實現(xiàn)財務自由的利器——證券產(chǎn)品投資規(guī)劃
任務4.1 股票投資
任務4.2 債券投資
任務4.3 基金投資
任務4.4 期貨投資
任務4.5 證券投資規(guī)劃
項目總結(jié)與自測
項目5 個人理財新方式——黃金、信托、典當
任務5.1 黃金理財
任務5.2 信托理財
任務5.3 典當
項目總結(jié)與自測
項目6 寧可千日不用，不可一日不備——保險規(guī)劃
任務6.1 認識社會保險
任務6.2 商業(yè)保險主要險種
任務6.3 保險理財規(guī)劃
項目總結(jié)與自測
項目7 安居樂業(yè)——房地產(chǎn)理財規(guī)劃
任務7.1 判斷房地產(chǎn)投資的優(yōu)缺點
任務7.2 做出生命周期不同階段的住房決策
任務7.3 做出購房規(guī)劃
項目總結(jié)與自測
項目8 父母對子女的“無聲告白”——教育規(guī)劃
任務8.1 分析子女教育需求
任務8.2 制定家庭教育規(guī)劃
項目總結(jié)與自測
項目9 你有一個紅包待領(lǐng)取——個稅規(guī)劃
任務9.1 了解個人所得稅
任務9.2 個稅規(guī)劃