理財(cái)規(guī)劃方案設(shè)計(jì)

第一章 家庭理財(cái)規(guī)劃概述
第一節(jié) 理財(cái)規(guī)劃的經(jīng)濟(jì)社會(huì)背景
一、社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展與居民財(cái)富增長
二、金融理財(cái)服務(wù)發(fā)展對居民的影響
三、居民理財(cái)規(guī)劃需求的增長原因分析
第二節(jié) 理財(cái)規(guī)劃的基本范疇
一、理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容
二、理財(cái)規(guī)劃與理財(cái)規(guī)劃方案
第三節(jié) 理財(cái)規(guī)劃師
一、理財(cái)規(guī)劃師的社會(huì)需求
二、理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)界定
三、理財(cái)規(guī)劃師的資格認(rèn)定
第四節(jié) 理財(cái)規(guī)劃與家庭生命周期
一、家庭生命周期的概念及影響因素
二、家庭事業(yè)生命周期的構(gòu)成
第二章 家庭理財(cái)規(guī)劃常用工具
第一節(jié) 銀行業(yè)理財(cái)規(guī)劃工具
一、銀行業(yè)基本理財(cái)業(yè)務(wù)
二、銀行業(yè)理財(cái)規(guī)劃工具主要類別
三、銀行業(yè)理財(cái)工具應(yīng)用策略
第二節(jié) 保險(xiǎn)業(yè)理財(cái)規(guī)劃工具
一、保險(xiǎn)業(yè)理財(cái)規(guī)劃工具的保障功能
二、保險(xiǎn)業(yè)理財(cái)規(guī)劃工具主要類別
三、保險(xiǎn)業(yè)理財(cái)工具應(yīng)用策略
第三節(jié) 證券業(yè)理財(cái)規(guī)劃工具
一、股票投資工具
二、債券投資工具
三、基金投資工具
第四節(jié) 實(shí)物理財(cái)規(guī)劃工具
一、黃金投資工具
二、房地產(chǎn)理財(cái)規(guī)劃
第三章 家庭理財(cái)規(guī)劃方案基本要素
第一節(jié) 客戶家庭信息的完整性
一、直接獲取的客戶信息收集
二、問接獲取的客戶信息收集
第二節(jié) 客戶家庭信息分析
一、客戶家庭財(cái)務(wù)狀況分析
二、客戶家庭風(fēng)險(xiǎn)特征分析
第三節(jié) 客戶家庭理財(cái)目標(biāo)
第四節(jié) 客戶家庭理財(cái)規(guī)劃項(xiàng)目
一、現(xiàn)金規(guī)劃
二、消費(fèi)規(guī)劃
三、教育規(guī)劃
四、養(yǎng)老規(guī)劃
五、保障規(guī)劃
六、投資規(guī)劃
七、其他規(guī)劃
第五節(jié) 客戶家庭理財(cái)規(guī)劃的評估與調(diào)整
一、客戶家庭理財(cái)規(guī)劃的綜合評估
二、客戶家庭理財(cái)規(guī)劃的調(diào)整對比
第六節(jié) 客戶家庭理財(cái)規(guī)劃方案的制作要求
一、客戶家庭理財(cái)規(guī)劃方案的完整性
二、客戶家庭理財(cái)規(guī)劃方案的可讀性
三、客戶家庭理財(cái)規(guī)劃方案的實(shí)用性
四、客戶家庭理財(cái)規(guī)劃方案的邏輯性
五、客戶家庭理財(cái)規(guī)劃方案的其他要求
第四章 單身期客戶理財(cái)規(guī)劃方案設(shè)計(jì)
第一節(jié) 單身期客戶的基本特征
一、消費(fèi)需求較旺盛
二、財(cái)務(wù)規(guī)劃普遍較弱
三、理財(cái)意識(shí)普遍不夠強(qiáng)
四、中長期規(guī)劃尤為重要
第二節(jié) 單身期客戶理財(cái)規(guī)劃的要點(diǎn)
一、單身期客戶理財(cái)規(guī)劃方案的一般框架
二、單身期客戶理財(cái)規(guī)劃方案的重點(diǎn)
第三節(jié) 單身期客戶理財(cái)規(guī)劃的實(shí)訓(xùn)案例
一、客戶基本資料
二、客戶財(cái)務(wù)狀況分析
三、客戶理財(cái)需求分析
四、客戶理財(cái)規(guī)劃
五、客戶理財(cái)效果分析
六、總結(jié)
第五章 家庭事業(yè)形成期客戶理財(cái)規(guī)劃方案設(shè)計(jì)
第一節(jié) 家庭事業(yè)形成期客戶的基本特征
一、家庭支出普遍呈現(xiàn)增長趨勢
二、家庭普遍運(yùn)用財(cái)務(wù)杠桿
三、家庭保障意識(shí)普遍不夠強(qiáng)
四、教育支出在未來家庭支出中占較大比重
第二節(jié) 家庭事業(yè)形成期客戶理財(cái)規(guī)劃的要點(diǎn)
一、家庭事業(yè)形成期客戶理財(cái)規(guī)劃方案的一般框架
二、家庭事業(yè)形成期客戶理財(cái)規(guī)劃方案的重點(diǎn)
第三節(jié) 家庭事業(yè)形成期客戶理財(cái)規(guī)劃的實(shí)訓(xùn)案例
一、客戶基本資料
二、客戶財(cái)務(wù)狀況分析
三、客戶理財(cái)目標(biāo)分析
四、家庭理財(cái)規(guī)劃組合
五、家庭理財(cái)規(guī)劃方案實(shí)施效果與調(diào)整
六、總結(jié)
第六章 家庭事業(yè)成長期客戶理財(cái)規(guī)劃方案設(shè)計(jì)
第一節(jié) 家庭事業(yè)成長期客戶的基本特征
一、家庭收入、支出和資產(chǎn)均呈現(xiàn)增長趨勢
二、教育和養(yǎng)老兩大人生規(guī)劃成為理財(cái)重點(diǎn)
三、家庭的保障需求進(jìn)一步凸顯
四、家庭組合投資需求的增加
五、不同年齡階段的理財(cái)特點(diǎn)存在差異
第二節(jié) 家庭事業(yè)成長期客戶理財(cái)規(guī)劃的要點(diǎn)
一、家庭事業(yè)成長期客戶理財(cái)規(guī)劃方案的一般框架
二、家庭事業(yè)成長期客戶理財(cái)規(guī)劃方案的重點(diǎn)
第三節(jié) 家庭事業(yè)成長期客戶理財(cái)規(guī)劃的實(shí)訓(xùn)I案例
一、客戶基本資料
二、客戶財(cái)務(wù)狀況分析
三、客戶風(fēng)險(xiǎn)分析
四、客戶理財(cái)目標(biāo)分析
五、家庭理財(cái)規(guī)劃組合
六、家庭理財(cái)規(guī)劃方案實(shí)施效果與調(diào)整
七、總結(jié) ／18l
第七章 退休前期客戶理財(cái)規(guī)劃方案設(shè)計(jì)
第一節(jié) 退休前期客戶的基本特征
一、家庭收入達(dá)到人生的最高峰
二、重視自身退休養(yǎng)老問題
三、子女可能并未真正財(cái)務(wù)獨(dú)立
四、自身健康對理財(cái)規(guī)劃影響顯著
第二節(jié) 退休前期客戶家庭理財(cái)規(guī)劃的要點(diǎn)
一、退休前期客戶理財(cái)規(guī)劃方案的一般框架
二、退休前期客戶理財(cái)規(guī)劃方案的重點(diǎn)
第三節(jié) 退休前期客戶家庭理財(cái)規(guī)劃的實(shí)訓(xùn)l案例
一、客戶基本資料
二、客戶財(cái)務(wù)狀況分析
三、客戶理財(cái)目標(biāo)分析
四、家庭理財(cái)規(guī)劃組合
五、家庭理財(cái)規(guī)劃方案實(shí)施效果與調(diào)整
六、總結(jié)
第八章 家庭理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具
第一節(jié) 家庭理財(cái)規(guī)劃方案設(shè)計(jì)中的計(jì)算
一、單利終值與現(xiàn)值計(jì)算