金牌理財：手把手帶你玩轉(zhuǎn)家庭資產(chǎn)配置

定　價：￥48.00

作　者：	劉星著
出版社：	廣東人民出版社
叢編項：
標　簽：	暫缺

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ISBN：	9787218132921	出版時間：	2019-03-01	包裝：	平裝
開本：	16開	頁數(shù)：	256	字數(shù)：

內(nèi)容簡介

　　資產(chǎn)配置就是一種良好的理財觀念，從投資的角度來看，幾乎有90%的收益都來自于成功的資產(chǎn)配置。然而，在居民財富逐漸增加的今天，普通個人或家庭的資產(chǎn)配置卻總是失掉了專業(yè)性、科學(xué)性和合理性。相對來講，有效的家庭資產(chǎn)配置方案則是家庭投資理財?shù)闹匾n題。無論是根據(jù)銀行專業(yè)的理財經(jīng)理提供的理財方案還是家庭管理者獨立作出的理財決策，都需要制訂一份合理的資產(chǎn)配置方案，從而讓家庭的理財目標能夠得以平穩(wěn)順利地實現(xiàn)。本書“從家庭理財?shù)幕靖拍?、理財產(chǎn)品及機構(gòu)、家庭資產(chǎn)配置基本要素、理財師必備技能、理財師工作技巧”等方面，全面介紹了家庭理財與家庭資產(chǎn)配的基本常識，并著重講述了理財師如何根據(jù)不同客戶的家庭狀況制訂一份有效的家庭資產(chǎn)配置方案，為客戶提供有效的家庭理財服務(wù)，幫助客戶達成家庭理財目標。本書不僅適合廣大普通的家庭理財愛好者借鑒與閱讀，也適合銀行客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理作為培訓(xùn)教材與參考讀物。

作者簡介

　　劉星智人播客創(chuàng)始人、智投咨詢公司董事長、銀行中國網(wǎng)首席培訓(xùn)師、中國管理學(xué)會管理貢獻獎獲得者。潛心研究銀行業(yè)態(tài)發(fā)展近20年，對各類型銀行的經(jīng)營模式、營銷戰(zhàn)略、企業(yè)文化、人才發(fā)展等有深入的研究與見解。為中國銀行、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、中國郵儲銀行、招商銀行等數(shù)百家銀行作培訓(xùn)及咨詢。曾出版《金牌行長》《大數(shù)據(jù)精準營銷》《不可不知的銷售心理學(xué)》等暢銷圖書。

圖書目錄

上篇　理財知識知多少
第一章　家庭理財?shù)幕靖拍?／ 003
1.1 家庭理財?shù)亩x ／ 006
1.2 家庭理財?shù)谋匾?／ 009
1.3 家庭理財?shù)恼`區(qū) ／ 013
第二章　理財產(chǎn)品及機構(gòu)全接觸／ 019
2.1 為家庭保駕護航的保險／ 022
2.2 讓資金穩(wěn)健增值的儲蓄與債券／ 027
2.3 收益與風(fēng)險并存的股票與基金／ 034
2.4 黃金、期貨和外匯／ 039
2.5 另類投資工具／ 046
2.6 金融機構(gòu)全接觸／ 049
第三章　家庭里的資產(chǎn)配置／ 053
3.1 理財“金三角” ／ 056
3.2 資產(chǎn)配置的重要性／ 059
3.3 資產(chǎn)配置的過程／ 063
3.4 資產(chǎn)配置的類型／ 071
3.5 資產(chǎn)配置的構(gòu)建／ 076
3.6 資產(chǎn)配置常見問題／ 080
中篇　理財師必備技能
第四章　重新審視客戶的家庭資產(chǎn) ／ 087
4.1 家庭資產(chǎn)狀況分析／ 090
4.2 家庭與風(fēng)險的承受力／ 095
4.3 編制家庭財務(wù)收支計劃／ 099
第五章　明確客戶的理財目標／ 103
5.1 制定切實可行的理財目標／ 106
5.2 家庭居住投資規(guī)劃／ 109
5.3 子女教育投資規(guī)劃／ 114
5.4 家庭養(yǎng)老投資規(guī)劃／ 119
5.5 家庭保障金的投資規(guī)劃／ 123
5.6 家庭現(xiàn)金流的管理／ 128
第六章　明確客戶是什么類型的投資者／ 133
6.1 明確客戶的投資性格／ 136
6.2 風(fēng)險愛好者的投資選擇／ 144
6.3 風(fēng)險規(guī)避者的投資選擇／ 147
6.4 風(fēng)險中立者的投資選擇／ 151
6.5 風(fēng)險與收益管理／ 154
第七章　審視客戶的投資方向／ 157
7.1 大類資產(chǎn)比例是否合理／ 160
7.2 資產(chǎn)是否放在了對的市場／ 164
7.3 資金投入的時機對嗎／ 169
7.4 是否該調(diào)整投資結(jié)構(gòu)了／ 172
7.5 是否進行收益再投資／ 175
下篇　理財師工作技巧
第八章　巧用保險搭建家庭資產(chǎn)防護層／ 181
8.1 保險是家庭資產(chǎn)配置的基石／ 184
8.2 銀行保險業(yè)務(wù)的布局／ 188
8.3 保障型保險在資產(chǎn)中的配置／ 191
8.4 期繳型保險在資產(chǎn)中的配置／ 194
8.5 家庭長期保險理財計劃／ 197
第九章　利用其他投資品種盤活客戶資產(chǎn) ／ 201
9.1 股票應(yīng)該怎樣炒／ 204
9.2 基金的投資策略／ 210
9.3 債券投資的技巧／ 215
9.4 外匯投資，巧賺跨國錢／ 219
9.5 四兩撥千斤的期貨／ 223
9.6 購買和投資房產(chǎn) ／ 225
第十章　成為客戶眼中優(yōu)秀的理財經(jīng)理／ 229
10.1 理財經(jīng)理“理”什么／ 232
10.2 理財經(jīng)理優(yōu)秀與否的判定標準／ 236
10.3 怎樣讓客戶找到你／ 239
10.4 與客戶進行高效溝通／ 242