P2P網(wǎng)絡(luò)借貸糾紛案例裁判實(shí)務(wù)與述評(píng)

目錄
一、受理與管轄
1.受理
問(wèn)題提示（1）：網(wǎng)絡(luò)借貸的實(shí)際出資人能否直接以自己名義提起訴訟？
【案例1】熊某林訴四川鑫循環(huán)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司民間借貸糾紛案（2017年4月26日）
問(wèn)題提示（2）：網(wǎng)絡(luò)借貸糾紛案件中，如何把握起訴時(shí)應(yīng)“有明確的被告”？
【案例2】黃某持訴山東省菏澤融達(dá)金融信息咨詢有限公司、葉某錫民間借貸糾紛案（2017年8月24日）
【案例3】徐某剡訴新昌縣益民投資管理有限公司、俞某衛(wèi)合同糾紛案（2017年9月4日）
問(wèn)題提示（3）：網(wǎng)絡(luò)借貸過(guò)程中涉嫌刑事犯罪的，民事糾紛是否應(yīng)立案受理？
【案例4】林某訴義烏市德融投資合伙企業(yè)（有限合伙）、徐某寶、杭州奧萊實(shí)業(yè)有限公司居間合同糾紛案（2017年2月8日）
【案例5】付某平訴深圳前海融資谷電子商務(wù)有限公司、深圳市高科投擔(dān)保有限公司、彭某嬌、鄧某華借款合同糾紛案（2016年7月5日）
【案例6】趙某鋒訴承德市圣地投資有限公司、朱某良、呂某艷民間借貸糾紛案（2017年8月1日）
【案例7】王某麗訴山東琪琪食品有限公司、山東信東投資有限公司等民間借貸糾紛案（2017年3月20日）
2.管轄
問(wèn)題提示（1）：如何確定網(wǎng)絡(luò)借貸糾紛中合同履行地？
【案例8】張某訴李某省、山東友禾投資管理有限公司等民間借貸糾紛案（2017年3月1日）
【案例9】張某永訴陳某新、阮某英民間借貸糾紛案（2017年10月16日）
問(wèn)題提示（2）：網(wǎng)絡(luò)借貸合同中協(xié)議選擇的管轄法院與爭(zhēng)議無(wú)實(shí)際聯(lián)系的，該約定管轄是否有效？
【案例10】曾某力訴郎某斌、云南城商互聯(lián)網(wǎng)金融交易服務(wù)股份有限公司、滄源巨龍竹木開(kāi)發(fā)有限公司民間借貸糾紛案（2017年4月14日）
【述評(píng)】受理與管轄
二、合同效力
1.成立生效
問(wèn)題提示：網(wǎng)絡(luò)借貸合同的成立生效應(yīng)如何認(rèn)定？
【案例11】張某舜訴張某民間借貸糾紛案（2017年7月10日）
【案例12】鄧某中訴賈某強(qiáng)債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同糾紛案（2017年6月5日）
【案例13】陳某訴張某民間借貸糾紛案（2017年8月8日）
【案例14】李某志訴李某蓮民間借貸糾紛案（2017年1月11日）
2.合同效力
問(wèn)題提示：網(wǎng)絡(luò)借貸過(guò)程中形成的合同效力應(yīng)如何認(rèn)定？
【案例15】吳某訴深圳前海眾某互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司合同糾紛案（2017年4月14日）
【案例16】杭州融至鼎投資管理咨詢有限公司訴何某漢、詹某華等民間借貸糾紛案（2017年8月15日）
【案例17】孫某豹訴顧某俊民間借貸糾紛案（2017年3月6日）
【案例18】北京恒元信業(yè)信息技術(shù)有限公司訴李某姝借款合同糾紛案（2017年12月22日）
【述評(píng)】合同效力
三、網(wǎng)絡(luò)借貸事實(shí)
1.借 貸 主 體
問(wèn)題提示（1）：網(wǎng)絡(luò)借貸中的出借人應(yīng)如何認(rèn)定？
【案例19】江蘇韻乾擔(dān)保有限公司訴湯某利、周某榮、湯某東債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同糾紛案（2017年1月24日）
問(wèn)題提示（2）：網(wǎng)絡(luò)借貸中的借款人應(yīng)如何認(rèn)定？
【案例20】汪某楓訴卜某明、江蘇耀信投資管理有限公司民間借貸糾紛案（2016年9月6日）
【案例21】鄒某清訴肖某美、重慶西南中小企業(yè)融資擔(dān)保有限公司申請(qǐng)撤銷(xiāo)仲裁裁決案（2017年2月21日）
問(wèn)題提示（3）：網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)分公司負(fù)責(zé)人以分公司名義對(duì)外借款的，責(zé)任主體應(yīng)如何認(rèn)定？
【案例22】姚某松訴江蘇科銀實(shí)業(yè)投資有限公司、江蘇科銀實(shí)業(yè)投資有限公司虹橋分公司、趙某民間借貸糾紛（2017年8月28日）
【案例23】李某東訴趙某、張某、江蘇科銀實(shí)業(yè)投資有限公司虹橋分公司、江蘇科銀實(shí)業(yè)投資有限公司民間借貸糾紛（2017年8月28日）
2.借 款 本 金
問(wèn)題提示：網(wǎng)絡(luò)借貸糾紛中借款本金應(yīng)如何認(rèn)定？
【案例24】夏某訴張某杰、劉某民間借貸糾紛案（2017年2月10日）
【案例25】夏某訴林某華、福州福維食品包裝機(jī)械有限公司民間借貸糾紛案（2017年11月23日）
【案例26】夏某訴付某民間借貸糾紛案（2017年11月2日）
【案例27】夏某訴朱某英民間借貸糾紛案（2017年1月25日）
【案例28】上海首航商務(wù)管理有限公司訴崔某明民間借貸糾紛案（2017年7月10日）
3.借 款 交 付
問(wèn)題提示：網(wǎng)絡(luò)借貸糾紛中借款交付的事實(shí)應(yīng)如何認(rèn)定？
【案例29】北京中融信融資擔(dān)保有限公司訴周某國(guó)保證合同糾紛案（2017年12月29日）
【案例30】夏某訴朱某民民間借貸糾紛案（2017年4月20日）
【述評(píng)】網(wǎng)絡(luò)借貸事實(shí)
四、民事法律關(guān)系
1.居間合同關(guān)系
問(wèn)題提示：在網(wǎng)絡(luò)借貸中，作為信息中介的網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)應(yīng)承擔(dān)什么責(zé)任？
【案例31】湛某紅訴重慶戶戶投投資有限公司、杜某胤等民間借貸糾紛案（2017年2月22日、2017年7月1日）
【案例32】張某飛訴上海佰強(qiáng)股權(quán)投資基金管理有限公司、邢某峰、安徽賽因建設(shè)有限公司居間合同糾紛案（2015年1月23日）
2.擔(dān)保合同關(guān)系
問(wèn)題提示：在網(wǎng)絡(luò)借貸中，如何把握網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)是否應(yīng)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任？
【案例33】李某春訴錢(qián)來(lái)錢(qián)往金融服務(wù)外包（北京）有限公司保證合同糾紛案（2017年2月16日）
【案例34】鄭某訴寧波林登金融服務(wù)外包有限公司合同糾紛案（2016年3月8日）
3.債務(wù)承擔(dān)關(guān)系
問(wèn)題提示：網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)承諾借款人未依約還款即先行償付的，其承擔(dān)的是什么民事責(zé)任？
【案例35】李某訴中古恒基資產(chǎn)管理（北京）有限公司民間借貸糾紛案（2017年9月7日）
4.其他合同關(guān)系
問(wèn)題提示（1）：網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)公司從事場(chǎng)外股票融資業(yè)務(wù)應(yīng)承擔(dān)什么民事責(zé)任？
【案例36】柴某山訴張某新、陳某明、馮某芳、楊某、沙某虞合同糾紛案（2017年7月7日）
問(wèn)題提示（2）：投資人通過(guò)網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)進(jìn)行民間委托理財(cái)?shù)?，?yīng)如何主張權(quán)利保護(hù)？
【案例37】富某樑訴盧某佳民間委托理財(cái)合同糾紛案（2017年7月5日）
問(wèn)題提示（3）：網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)公司是否可以將投資人的投資款轉(zhuǎn)為借款？
【案例38】何某訴黃某、深圳某家互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司、深圳某基金管理有限公司等民間借貸糾紛案（2017年7月5日）
問(wèn)題提示（4）：如何認(rèn)識(shí)合作協(xié)議約定的“風(fēng)險(xiǎn)保證金”條款？
【案例39】臧某訴江蘇三六五易貸金融信息服務(wù)股份有限公司、單某顯、韓某榮合同糾紛案（2017年12月29日）
5.侵權(quán)法律關(guān)系
問(wèn)題提示：投資人在網(wǎng)絡(luò)投資交易中的財(cái)產(chǎn)損失，是否可以主張侵權(quán)損害賠償？
【案例40】陳某慶訴廣東盛世匯盈投資管理有限公司、黃某友等侵權(quán)糾紛案（2016年8月29日）
6.第三方支付平臺(tái)涉及的法律關(guān)系
問(wèn)題提示：在網(wǎng)絡(luò)借貸交易中，第三方支付平臺(tái)應(yīng)承擔(dān)什么責(zé)任？
【案例41】譚某貴、龔某紅訴上饒市昌盛企業(yè)管理有限公司、雙乾網(wǎng)絡(luò)支付有限公司其他合同糾紛案（2017年4月21日）
【述評(píng)】民事法律關(guān)系
五、債權(quán)轉(zhuǎn)讓
1.債權(quán)轉(zhuǎn)讓模式
問(wèn)題提示：在網(wǎng)絡(luò)借貸的交易實(shí)踐中，P2P債權(quán)轉(zhuǎn)讓主要有幾種模式？
【案例42】中網(wǎng)國(guó)投投資管理有限公司訴涂某法、付某梅民間借貸糾紛案（2017年2月27日）
【案例43】張某揚(yáng)訴梁某、張某債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同糾紛案（2017年9月5日）
【案例44】赤峰翼金投資管理有限責(zé)任公司訴溫某、李某、哈某債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同糾紛案（2017年7月3日）
【案例45】上海蘇冠資產(chǎn)管理有限公司訴史某梅、鄭某民間借貸糾紛案（2017年1月18日）
【案例46】李某玲訴何某瓊、杜某莎民間借貸糾紛案（2017年10月31日）
2.債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知
問(wèn)題提示：P2P債權(quán)轉(zhuǎn)讓過(guò)程中，如何認(rèn)定轉(zhuǎn)讓通知的效力？
【案例47】北京奇子創(chuàng)投經(jīng)濟(jì)信息咨詢有限公司訴袁某江、趙某花民間借貸糾紛案（2017年3月14日）
【案例48】劉某飛訴王某琴、杜某民民間借貸債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同糾紛案（2017年5月11日）
【案例49】李某賓訴杜某燦、王某梅民間借貸糾紛案（2017年4月11日）
【案例50】李某生訴安徽愛(ài)森能源有限公司、安徽億森新能源有限公司等債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同糾紛案（2017年9月7日）
【述評(píng)】債權(quán)轉(zhuǎn)讓
六、利息與費(fèi)用
1.利息、逾期利息
問(wèn)題提示：網(wǎng)絡(luò)借貸糾紛中如何把握借款利率和逾期利率的司法保護(hù)標(biāo)準(zhǔn)？
【案例51】四川潛隆社會(huì)經(jīng)濟(jì)咨詢有限公司訴張某民間借貸糾紛案（2017年8月16日）
2.費(fèi)用問(wèn)題
問(wèn)題提示（1）：網(wǎng)絡(luò)借貸糾紛中如何確定網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)公司合理服務(wù)費(fèi)用的保護(hù)幅度？
【案例52】霍某訴盧某余民間借貸糾紛案（2017年2月21日）
【案例53】微額速達(dá)（上海）金融信息服務(wù)有限公司訴朱某超居間合同糾紛案（2016年5月17日）
【案例54】上海諾諾鎊客金融信息服務(wù)有限公司訴陳某、上海鴻?quán)挋C(jī)電設(shè)備成套有限公司等服務(wù)合同糾紛案（2016年12月12日）
問(wèn)題提示（2）：在P2P網(wǎng)絡(luò)借貸交易中，網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)公司能否預(yù)先扣除中介服務(wù)費(fèi)用？
【案例55】夏某訴徐某國(guó)民間借貸糾紛案（2017年2月3日）
【案例56】北京中和東方資產(chǎn)管理有限公司訴高某借貸糾紛案（2017年2月27日）
【案例57】王某宇訴戴某英民間借貸糾紛案（2017年2月13日）
【述評(píng)】利息與費(fèi)用
七、刑事責(zé)任
1.罪 與 非 罪
問(wèn)題提示：網(wǎng)絡(luò)借貸過(guò)程中如何界定行為人的行為是否構(gòu)成犯罪？
【案例58】林某甲涉嫌非法經(jīng)營(yíng)案（2014年12月6日）
【案例59】江某庭、張某俊非法吸收公眾存款案（2017年12月25日）
【案例60】于某某非法吸收公眾存款案（2017年3月3日）
【案例61】伍某軍、鐘某、龍某國(guó)非法吸收公眾存款罪案（2015年8月26日）
2.非法吸收公共存款罪與集資詐騙罪
問(wèn)題提示（1）：網(wǎng)絡(luò)借貸過(guò)程中涉及刑事犯罪的，如何區(qū)分行為人是構(gòu)成非法吸收公共存款罪還是集資詐騙罪？
【案例62】周某齊集資詐騙罪案（2017年3月8日）
【案例63】周某集資詐騙罪、雒某非法吸收公眾存款罪案（2016年9月7日）
問(wèn)題提示（2）：共同犯罪中如何區(qū)分行為人是構(gòu)成集資詐騙罪還是非法吸收公共存款罪？
【案例64】何某賢、湯某隆、徐某興、魯某、程某集資詐騙罪案（2017年6月6日）
【案例65】甘某兵集資詐騙、夏某珍、羅某新非法吸收公眾存款案（2017年3月9日）
3.單位犯罪與自然人犯罪
問(wèn)題提示：網(wǎng)絡(luò)借貸過(guò)程中構(gòu)成刑事犯罪，如何區(qū)分認(rèn)定是單位犯罪還是自然人犯罪？
【案例66】徐某集資詐騙罪案（2017年2月4日）
【案例67】林某嶸、陳某照非法吸收公眾存款案（2017年3月31日）
【案例68】孝感世宇商務(wù)信息咨詢有限公司、李某其等非法吸收公眾存款案（2017年8月25日）
4.共同犯罪中的主犯與從犯
問(wèn)題提示：網(wǎng)絡(luò)借貸過(guò)程中涉及共同犯罪，如何區(qū)分認(rèn)定主犯與從犯？
【案例69】何某娜、沈某坤集資詐騙、非法吸收公眾存款，黃某集資詐騙、職務(wù)侵占，黃某源、黃某等非法吸收公眾存款案（2016年5月25日）
【案例70】王某江、姚某龍犯非法吸收公眾存款案（2014年12月10日）
【案例71】高某、張某、劉某某、王某甲非法吸收公眾存款案（2017年12月1日）
【述評(píng)】刑事責(zé)任