非法集資的認(rèn)定邏輯與處置策略

　　目前，非法集資形勢依然嚴(yán)峻，發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)仍處高位，新發(fā)案件更多地集中在中東部省份，跨省案件增多，不斷向新的行業(yè)、領(lǐng)域蔓延；同時非法集資在現(xiàn)代市場經(jīng)濟社會中不僅參與實體經(jīng)濟，出現(xiàn)合法與非法交織，還參與資本經(jīng)濟，參與股市的場外配資，甚至借助于“地下錢莊”滲透到國際金融局勢。如何處置非法集資案件尤其是如何保障投資者與集資者的合法權(quán)益不僅涉及依據(jù)問題，更需要有關(guān)處置的策略與智慧。本書基于處置非法集資案件困境出發(fā)，以處置的程序邏輯與策略作為導(dǎo)向，對非法集資案件處置展開討論。本書共分五章，主要針對理論上存在的爭議和實踐中的不同做法等方面進行重點闡述：一是對與民間融資相伴而生的非法集資在立法與實踐中不斷擴張以及遭到了經(jīng)濟學(xué)界、法學(xué)界批評以及來自現(xiàn)實的挑戰(zhàn)，尤其非法集資在擴張過程中出現(xiàn)的邏輯性缺陷和模糊性進行分析。二是對非法集資犯罪的立法結(jié)構(gòu)和解讀邏輯進行分析，指出了現(xiàn)行司法解釋在此方面存在的問題，并借助非法集資的發(fā)展趨勢與控制的探討，提出控制非法集資的基本思路。三是針對“處置非法集資部際聯(lián)席會議”確立了“地方政府負(fù)總責(zé)”、“監(jiān)管與市場準(zhǔn)入、行業(yè)管理相掛鉤”打擊非法集資的工作要求，提出如何保證非法集資的打擊行政管制與刑事制裁之間銜接的有效性的解決思路。四是對非法集資常常與民間借貸密切關(guān)聯(lián)，致使基于同一事實出現(xiàn)刑事法律關(guān)系與民事法律關(guān)系交叉于重疊，尤其是面對非法集資中的民刑交叉的法律關(guān)系，通過研究其原因和對策，提出公正處置這類問題的途徑。五是對非法集資款的清退應(yīng)根據(jù)清理后剩余的資金，按照集資人參與的比例給予統(tǒng)一的清退，特別對于參與非法集資活動受到損失的部分由集資參與人自行承擔(dān)的理解以及集資參與人如何自行承擔(dān)以及是否意味著其涉案資產(chǎn)不再予以保護等問題進行了討論。本研究的基本結(jié)論為，我國的非法集資案件不僅僅是作為犯罪案件去打擊，更為重要的是改革金融體制，在資本市場下應(yīng)當(dāng)重新審視、理性處置非法集資，借助于程序邏輯與金融政策妥善處理因金融體制障礙帶來的不具有期待可能性的集資案件與影響現(xiàn)代金融秩序的非法集資案件。

　　郭華，中央財經(jīng)大學(xué)教授，博士生導(dǎo)師，院學(xué)術(shù)委員會委員；中央財經(jīng)大學(xué)預(yù)防金融證券犯罪研究所所長。中國政法大學(xué)訴訟法學(xué)博士；中國社會科學(xué)院法學(xué)研究所訴訟法學(xué)博士后。