華圖·銀行業(yè)專業(yè)人員初級職業(yè)資格考試專用教材：個人理財（新大綱）

定　價：￥38.00

作　者：	華圖銀行業(yè)專業(yè)人員初級職業(yè)資格考試研究中心著
出版社：	中國商業(yè)出版社
叢編項：	華圖·銀行業(yè)專業(yè)人員初級職業(yè)資格考試專用教材
標(biāo)　簽：	財稅外貿(mào)保險類考試考試銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試

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ISBN：	9787504492562	出版時間：	2016-01-01	包裝：	平裝
開本：	16開	頁數(shù)：	236	字?jǐn)?shù)：

內(nèi)容簡介

　　1.思維導(dǎo)圖，宏觀掌控知識體系，讓備考思路更清晰。2.教材分級標(biāo)注大綱考點，星級標(biāo)注，雙色印刷，重點突出。3.掃碼聽課，隨手課堂；“解析碼上看”，誰掃誰知道。

作者簡介

　　華圖銀行業(yè)專業(yè)人員初級職業(yè)資格考試研究中心隸屬于北京華圖宏陽圖書有限公司，凝聚了多家名校的知名學(xué)者及業(yè)內(nèi)著名培訓(xùn)講師。該研究中心致力于銀行業(yè)專業(yè)人員初級職業(yè)資格認(rèn)證考試的研究，出版發(fā)行符合考生需求的專業(yè)教輔圖書。其編寫的銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試系列輔導(dǎo)用書，為考生提供備考、練習(xí)及自測的全方位服務(wù)，在全國各地引起了強(qiáng)烈反響，得到了考生的一致認(rèn)可和推薦。

圖書目錄

目錄第一章個人理財概述1
思維導(dǎo)圖1
第一節(jié)個人理財相關(guān)定義2
第二節(jié)個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因5
第三節(jié)理財師的執(zhí)業(yè)資格和要求8
高頻考點預(yù)測試題12
參考答案及解析17
第二章個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)20
思維導(dǎo)圖20
第一節(jié)理財師的法律法規(guī)基礎(chǔ)知識21
第二節(jié)理財規(guī)劃中的法律法規(guī)25
第三節(jié)理財產(chǎn)品及銷售相關(guān)法律法規(guī)33
高頻考點預(yù)測試題48
參考答案及解析54
第三章理財投資市場概述59
思維導(dǎo)圖59
第一節(jié)金融市場概述60
第二節(jié)金融市場分類64
第三節(jié)理財投資市場介紹67
高頻考點預(yù)測試題80
參考答案及解析84
第四章理財產(chǎn)品概述87
思維導(dǎo)圖87
第一節(jié)銀行理財產(chǎn)品88
第二節(jié)銀行代理理財產(chǎn)品94
第三節(jié)其他理財產(chǎn)品104
高頻考點預(yù)測試題112
參考答案及解析116
第五章客戶分類與需求分析119
思維導(dǎo)圖119
第一節(jié)了解客戶需求的重要性120
第二節(jié)了解客戶的主要內(nèi)容121
第三節(jié)客戶分類與客戶需求分析123
第四節(jié)了解客戶的方法126
高頻考點預(yù)測試題128
參考答案及解析132
第六章理財規(guī)劃計算工具與方法135
思維導(dǎo)圖135
第一節(jié)貨幣時間價值的基本概念136
第二節(jié)規(guī)則現(xiàn)金流的計算139
第三節(jié)不規(guī)則現(xiàn)金流的計算142
第四節(jié)理財規(guī)劃計算工具143
高頻考點預(yù)測試題148
參考答案及解析152
第七章理財師的工作流程和方法155
思維導(dǎo)圖155
第一節(jié)概述156
第二節(jié)接觸客戶、建立信任關(guān)系156
第三節(jié)分析客戶家庭財務(wù)現(xiàn)狀158
第四節(jié)明確客戶的理財目標(biāo)159
第五節(jié)制定理財規(guī)劃方案161
第六節(jié)理財規(guī)劃方案的執(zhí)行165
第七節(jié)后續(xù)跟蹤服務(wù)166
高頻考點預(yù)測試題168
參考答案及解析172
附錄一175
理財師金融服務(wù)技巧175
附錄二195
《個人理財》重要公式匯總195
附錄三198
2015年下半年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試銀行業(yè)專業(yè)實務(wù)——個人理財真題198
參考答案及解析217