金融案件審判指導

第一章銀行
第一節(jié)銀行信貸
001.司法機關處理金融借貸案件的主要對策
002.銀行接受公司提供擔保進行貸款應注意的問題
003.銀行信貸業(yè)務中對公司章程的審查
004.銀行信貸業(yè)務中，接受股權質(zhì)押應注意的問題
005.銀行提前收回貸款是一種獨立的違約責任承擔方式
006.金融機構行使提前收回貸款的權利的司法認知
007.借款人未在銀行確定的提前收回貸款日履行還款義務的，未還貸款全部轉化為逾期貸款并按逾期罰息利率計收利息
008.當借款人出現(xiàn)符合銀行提前收回貸款的情況時，銀行可以給予一定寬限期
009.銀行提前收回貸款，借款擔保人是否要提前承擔責任，應當在擔保合同中約定
010.銀行提前收回貸款行為若構成違約，擔保人無須提前承擔擔保責任
011.銀行追索債權能否要求與借款企業(yè)有資產(chǎn)關系的新企業(yè)承擔民事責任
【案例指導】 中國東方資產(chǎn)管理公司南京辦事處與江蘇湯溝兩相和酒業(yè)有限公司、江蘇湯溝酒業(yè)有限公司、灌南壓鑄機有限公司借款合同糾紛上訴案
012.除貸款銀行貸款中存在違法犯罪之外，借款人不得免除償還借款義務
【案例指導】 中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司拉薩市康昂東路支行與西藏華西藥業(yè)集團有限公司等借款合同案
013.銀行對無基礎交易背景的匯票進行貼現(xiàn)與申請貼現(xiàn)人構成事實上的無書面借款合同的借貸關系
【案例指導】 廣州市商業(yè)銀行越秀支行與中國農(nóng)業(yè)銀行岳陽市云溪支行、廣州名鑫實業(yè)發(fā)展有限公司、珠海協(xié)利租賃有限公司侵權糾紛上訴案
014.以虛假貿(mào)易形式進行借貸活動掩蓋非法目的，協(xié)議無效
【案例指導】 杭州天恒實業(yè)有限公司與查莉莉、上海豫玉都鋼鐵貿(mào)易有限公司、常熟科弘材料科技有限公司企業(yè)借貸糾紛案
第二節(jié)金融不良資產(chǎn)轉讓
015.審理涉及金融不良債權轉讓類案件應遵循的原則
016.處理金融不良債權轉讓糾紛案件的利益之權衡
017.處理金融不良債權轉讓糾紛案件的立場之選擇
018.涉及金融不良資產(chǎn)轉讓類案件的受理
019.金融不良債權轉讓生效條件的法律適用和自行約定的效力
020.金融不良債權轉讓合同中限制條款的效力
021.金融不良債權保證擔保合同中擔保約定的效力
022.地方政府等對金融不良債權的優(yōu)先購買權
023.金融資產(chǎn)管理公司轉讓不良資產(chǎn)時原債務人的優(yōu)先購買權
024.國有企業(yè)提起不良債權轉讓合同無效訴訟的訴權及相關程序
025.不良債權轉讓合同無效和可撤銷事由的認定
026.不良債權轉讓無效合同的處理
027.舉證責任分配和相關證據(jù)的審查
028.受讓人收取利息問題
【案例指導】 佳木斯市升平煤礦與黑龍江省地方煤炭工業(yè)（集團）總公司借款合同糾紛案
029.非國有企業(yè)債務人利息計算不適用《紀要》規(guī)則
030.訴訟或執(zhí)行主體的變更
031.有關不良債權轉讓既有規(guī)定的適用
032.《關于審理涉及金融不良債權轉讓案件工作座談會紀要》的適用范圍
033.不良金融資產(chǎn)轉讓中債務人可以行使撤銷權
【案例指導】 南寧荷花味精有限公司與中國東方資產(chǎn)管理公司南寧辦事處深圳市國糧實業(yè)有限公司債權轉讓合同糾紛案
034.境內(nèi)金融機構對外轉讓不良債權的合同效力、訴訟主體、復息問題
【案例指導】 遼源市佳林造革有限責任公司與DAC China SOS(Barbados)SRL借款合同糾紛案
035.金融不良債權“先受償，后轉讓”引發(fā)的資產(chǎn)管理公司訴銀行返還不當?shù)美m紛，法院不予受理
036.政策性不良債權的認定及法院對其轉讓糾紛的主管和管轄
【案例指導】 中國信達資產(chǎn)管理公司濟南辦事處與中國銀行股份有限公司淄博市周村支行金融債權轉讓合同糾紛案
037.審理涉及農(nóng)業(yè)銀行處置股改剝離不良資產(chǎn)案件的法律適用
第三節(jié)信用卡糾紛
038.信用卡糾紛中的訴訟主體可為商業(yè)銀行及其分支機構
039.信用卡糾紛的管轄權約定優(yōu)先，無約定適用一般管轄原則
040.持卡人對銀行卡內(nèi)賬戶資金應履行妥善保管義務
041.偽卡交易認定的參考因素
042.偽卡交易民事案件中的責任認定
043.偽卡案件中的民事責任應以具體使用時間為節(jié)點綜合考慮
044.信用卡滯納金和超限費的限制
045.因客戶信用卡透支消費引發(fā)債務糾紛案件中本息額的認定
046.持卡人惡意透支犯罪，保證人不承擔保證責任
047.銀行卡交易中提供服務的商戶的民事責任認定
048.銀聯(lián)卡特約商戶未核對簽名造成持卡人損失的，應承擔賠償責任
【公報案例】 蔡紅輝訴金才來信用卡糾紛案
049.冒用銀行卡案件中民事責任應區(qū)別不同情況
【公報案例】 王春生訴張開峰、江蘇省南京工程高等職業(yè)學校、招商銀行股份有限公司南京分行、招商銀行股份有限公司信用卡中心侵權糾紛案
050.銀行卡盜刷的概念與司法救濟現(xiàn)狀
051.銀行卡盜刷賠償糾紛的案由
052.銀行卡盜刷糾紛中銀行的注意義務
053.特約商戶注意義務的內(nèi)容和標準
054.持卡人注意義務的內(nèi)容和標準
055.盜刷構成犯罪情形下合同效力的認定
056.商業(yè)銀行應當對利用自助銀行和ATM機實施的各種犯罪承擔防范責任
【公報案例】 顧駿訴上海交行儲蓄合同糾紛案
057.審理信用卡糾紛案件的若干問題
第四節(jié)其他
058.銀行負有保證支付、取款自由、為儲戶保密的法定義務
【公報案例】 周培棟訴江東農(nóng)行儲蓄合同糾紛案
059.銀行內(nèi)部規(guī)定除非作為合同條款訂立在合同中，否則不能對抗相對人
060.銀行承擔出具虛假資金證明的責任認定
【案例指導】 深圳市商業(yè)銀行寶安支行與湖南長煉興長集團有限責任公司等返還資金保證合同糾紛案
061.存管銀行對證券公司損失的民事責任認定
【案例指導】 廣發(fā)證券股份有限公司與興業(yè)銀行北京中軸路支行證券登記、托管和結算糾紛上訴案
062.存單持有人的存單與金融機構的底單記載內(nèi)容不符，存單持有人與金融機構之間的存款關系的認定
【公報案例】 信連華訴新港商業(yè)銀行存單糾紛案
063.金融機構發(fā)放服務性集成電路卡時向當事人收取工本費以外的費用，構成不當?shù)美?br />【公報案例】 喻山瀾訴工行宣武支行、工行北京分行不當?shù)美m紛案
064.外資金融機構向小額儲戶收取賬戶管理費的行為，不違反法律、法規(guī)的禁止性規(guī)定的，不構成違法
【公報案例】 吳衛(wèi)明訴上海花旗銀行儲蓄合同糾紛案
065.無真實的貿(mào)易，以進口貨物為名向銀行申請開立信用證，損害國家利益的，應認定申請開證關系無效
【公報案例】一中行北京分行訴利達海洋館信用證墊款糾紛案
【公報案例】二口福食品公司訴韓國企業(yè)銀行、中行核電站支行信用證糾紛案
第二章證券
第一節(jié)股票和債券
066.法人股的實際出資人仍需通過指定場所交易取得“代持”股票
067.法定期間內(nèi)內(nèi)部人短線交易收益應歸上市公司所有
068.短線交易收益歸入權行使主體是公司董事會和股東
069.歸入權的行使期間適用兩年訴訟時效
070.惡意收購應承擔侵權民事責任
071.非上市股份有限公司未經(jīng)批準不得擅自發(fā)行股票
【公報案例】 上海市浦東新區(qū)人民檢察院訴上海安基生物科技股份有限公司、鄭戈擅自發(fā)行股票案
072.公司債券受托管理人可代理公司債券持有人辦理國有土地使用權抵押登記
第二節(jié)金融衍生產(chǎn)品和擔保
073.場外衍生產(chǎn)品的對沖外匯風險功能
074.場外衍生交易所面臨的風險
075.金融衍生交易以規(guī)避市場風險為目的的，衍生交易合約有效
076.衍生產(chǎn)品交易對手信貸風險的管理
077.國際金融衍生工具場外交易中信貸敞口的計算
078.信用支持文件的法律有效性和可強制執(zhí)行性問題
079.衍生金融產(chǎn)品交易的法律風險主要來源
第三節(jié)終止凈額結算制度
080.ISDA主協(xié)議所提供的信用風險管理工具
081.終止凈額結算和抵銷的區(qū)別
082.終止凈額結算制度與破產(chǎn)法律制度的沖突及終止凈額結算的實現(xiàn)條件
083.在我國現(xiàn)行法律框架下終止凈額計算制度存在的問題
第四節(jié)權證交易
084.權證及其投資價值
085.與投資者對市場風險判斷有關的具體權證信息內(nèi)容
086.權證信息披露義務應由發(fā)行人和相關投資者承擔
【公報案例】 陳偉與廣東省機場管理集團公司等侵權糾紛案
087.導致權證交易損失的三個因素
088.權證交易損失賠償?shù)男再|(zhì)
089.權證交易損失的責任認定
090.證券交易所審核合格券商創(chuàng)設權證，如其主觀無過錯，對投資者權證交易損失不承擔賠償責任
【公報案例】 邢立強訴上海證券交易所權證交易侵權糾紛案
第五節(jié)委托理財法律關系
091.直接委托理財關系下強行平倉雖無合同約定，但以最小代價避免更大損失的，強行平倉行為不構成侵權
【案例指導】 興業(yè)證券股份有限公司杭州清泰街證券營業(yè)部與慶泰信托投資有限責任公司證券返還糾紛案
092.委托理財合同中的保底條款無效274
【公報案例】 湘財證券有限責任公司與中國光大銀行長沙新華支行、第三人湖南省平安輕化科技實業(yè)有限公司借款合同代位權糾紛案
093.證券公司違背客戶真實意思表示辦理相關事項的，客戶有權選擇要求證券公司承擔違約或侵權責任
【公報案例】 世紀證券有限責任公司與天津市住房公積金管理中心等侵權糾紛案
094.證券公司內(nèi)部人員違法挪用客戶賬戶的資金和證券致客戶資產(chǎn)損失，證券公司應承擔賠償責任
【案例指導】 中信證券股份有限公司與重慶華能石粉有限責任公司證券經(jīng)紀合同糾紛案
第六節(jié)證券市場侵權
095.證券侵權民事賠償司法解釋適用范圍的研討意見
096.證券虛假陳述民事責任中的疑難問題
097.證券虛假陳述民事責任的承擔者及抗辯事由
098.預測性信息是否構成虛假陳述的判定
099.審理虛假陳述案件應注意揭露日的確定、系統(tǒng)風險的認定及損失數(shù)額的計算
100.虛假陳述行為給投資人造成損失的，應承擔侵權賠償責任，證券經(jīng)營機構承擔連帶賠償責任
【公報案例】 陳麗華等23名投資人訴大慶聯(lián)誼公司、申銀證券公司虛假陳述侵權賠償糾紛案
101.內(nèi)幕交易和操縱市場侵權行為的民事賠償責任認定
102.證券內(nèi)幕交易民事侵權賠償權利主體的認定標準
103.內(nèi)幕交易主體的分類
104.內(nèi)幕交易民事責任中的疑難問題
105.證券內(nèi)幕交易民事侵權賠償?shù)募w訴訟制度
106.內(nèi)幕交易和操縱市場損失計算基準日的確定
107.證券內(nèi)幕交易民事侵權賠償數(shù)額的確定
108.操縱市場問題
109.證券發(fā)行時因隱瞞有關事實引發(fā)民事糾紛的，承銷商、保薦機構根據(jù)過錯推定承擔連帶返還責任
110.證券侵權民事賠償代表人訴訟制度的建立及保障機制
111.證券營業(yè)部按規(guī)定為客戶辦理指定交易和撤銷指定交易后，客戶證券賬戶內(nèi)的國債資金出現(xiàn)了變現(xiàn)并被用資人使用的結果，應認定其符合客戶意圖
【公報案例】 中國人壽保險公司成都分公司訴華隆公司等證券侵權糾紛
第七節(jié)證券回購
112.證券回購的性質(zhì)
113.證券回購中存在證券公司與投資者之間以及證券公司與證券登記結算公司之間的兩種法律關系
114.證券登記結算公司是否有義務審查證券公司經(jīng)客戶授權進行國債回購
115.以證券登記結算公司為被告的國債回購糾紛原則上不可訴、不受理
116.證券登記結算公司涉訟案件的類型與特點
117.證券登記結算公司涉訟的主要原因
118.證券登記結算公司涉訟案件的裁判原則與思路
119.國債回購中的委托理財
120.國債回購交易中不同委托理財協(xié)議的法律性質(zhì)
121.國債回購交易中名為委托理財， 實為借貸情形下的當事人權利義務
122.國債回購交易中保證本息最低回報及保證本金不受損失情形下的當事人權利義務
123.國債回購交易中無保底條款委托理財情形下的當事人權利義務
124.債權是否屬于應當收購的客戶交易結算資金不屬于人民法院商事案件審理的范疇
【案例指導】 浙江斯文新技術投資有限公司與廣東證券股份有限公司等及第三人海通證券股份有限公司證券登記、存管、結算與客戶交易結算資金糾紛案
第八節(jié)證券公司風險處置
125.證券公司的風險處置
126.證券公司風險處置的經(jīng)驗總結
127.被處置證券公司的行政清理
128.國家對被關閉或被撤銷金融機構的債務甄別收購
129.被處置證券公司的證券類資產(chǎn)轉讓
130.被處置證券公司的委托理財業(yè)務
131.證券公司破產(chǎn)案件行政處置程序前置
132.證券公司破產(chǎn)案件受理和審理應注意的問題
133.人民法院對進入行政清理的證券公司的“三中止”措施
134.法院對行政處置程序中個別清償行為的糾正
135.證券類資產(chǎn)是否處置完畢的審核
136.人民法院審理證券公司破產(chǎn)案件指定管理人的方法
137.管理人聘用中介機構人員問題
138.證券公司破產(chǎn)申請受理后有關訴訟、保全和執(zhí)行問題
139.證券公司破產(chǎn)中行政處置程序與破產(chǎn)程序的銜接
140.債權甄別收購工作的完成是法院受理證券公司破產(chǎn)案件的前提條件，行政清算組應向債權人履行告知義務
141.證券公司破產(chǎn)中甄別確認小組的債權甄別結論，法院不宜直接改變
142.行政清理階段，證券類資產(chǎn)經(jīng)批準可以轉讓，有關當事人提出撤銷的法院不予支持
143.債權清收：人民法院受理證券公司破產(chǎn)案件后，管理人可以向債務人或財產(chǎn)占有人請求清償債務或者交付財產(chǎn)
144.證券公司破產(chǎn)宣告的特殊性
145.證券公司破產(chǎn)財產(chǎn)分配及證券破產(chǎn)變現(xiàn)方式
146.證券公司破產(chǎn)案件中直接以證券作為破產(chǎn)財產(chǎn)分配的條件
147.證券公司破產(chǎn)的清償順序
148.證券公司被責令關閉、進行行政清理后，由行政清算組取得證券公司對保證客戶交易結算資金完整的權利和責任
【公報案例】 天同證券有限責任公司清算組與恒豐銀行股份有限公司等返還扣劃結算資金糾紛案
149.管理人可以委托接受證券類資產(chǎn)的證券公司審核債權憑證
150.證券公司的破產(chǎn)抵銷權
151.證券公司破產(chǎn)案受理后，有關證券公司的小額債權訴訟等，受理法院可指定其轄區(qū)的基層人民法院審理
152.管理人撤銷權的行使起算點
153.證券公司破產(chǎn)案件中的取回權問題
154.證券公司違規(guī)挪用客戶證券資產(chǎn)被追回后，證券公司破產(chǎn)時如未發(fā)生財產(chǎn)混同客戶可以主張取回權
155.證券公司關聯(lián)公司的資產(chǎn)以單獨處置為原則，但對其特殊的關聯(lián)公司則與證券公司一并破產(chǎn)
156.證券公司破產(chǎn)程序的改進
第三章期貨409
第一節(jié)期貨的一般問題
157.期貨市場的特性
158.期貨交易所的設立由國務院期貨監(jiān)督管理機構審批
159.期貨業(yè)務須嚴格審批
160.期貨公司的違法行為及其法律責任
161.中介服務機構在向期貨交易所和期貨公司等市場參與者提供服務時，應當遵守法律規(guī)定，勤勉盡責
162.結算擔保金能否被凍結、劃撥問題
163.盤中追保和盤中強平的是否有其必要性和合法性
164.期貨強行平倉需滿足的條件及產(chǎn)生的后果
【案例指導】 范有孚與銀建期貨經(jīng)紀有限責任公司天津營業(yè)部期貨交易合同糾紛案
165.交易所和會員以及會員和客戶之間是否可以格式合同的方式約定無須追加保證金即可強行平倉
166.期貨領域的商事侵權問題
167.期貨交易所、期貨公司在管理、服務過程中出現(xiàn)過錯導致期貨交易人發(fā)生風險損失的責任承擔
【案例指導】 申請再審人銀建期貨經(jīng)紀有限責任公司天津營業(yè)部與被申請人范有孚期貨交易合同糾紛案
168.保證金以及用于充抵保證金的有價證券的保全和執(zhí)行
169.期貨分級結算體制與結算擔保金的相關規(guī)定
170.結算擔保金的性質(zhì)
171.期貨風險準備金的豁免凍結、劃撥
172.期貨交易相關主體協(xié)助執(zhí)行義務
173.期貨交易會員單位私自將交易席位租借他人，應對租借席位的交易后果承擔法律責任
【案例指導】 中青基業(yè)發(fā)展中心與平原總公司期貨交易糾紛案
174.期貨混碼交易真實性應從舉證責任的分配、買賣方向、客戶交易指令單等多方面進行綜合判斷
【案例指導】 周鑫良與金昌期貨經(jīng)紀有限公司期貨交易真實性確認糾紛案
第二節(jié)股指期貨與融資融券
175.做空機制
176.做空機制的市場作用
177.融資融券和股指期貨交易均實行適當投資者制度，以防范風險和保護廣大中小投資者
178.融資融券交易的主要風險及防范
179.股指期貨的主要風險及防范
180.股指期貨風險防范和控制的步驟
181.通過司法制度對虛擬經(jīng)濟市場新的交易制度給予保護
182.期貨交易結算和證券交易結算體系架構的區(qū)別
183.融資融券民事法律關系
184.我國融資融券業(yè)務采取“看穿式”二級賬戶體系的架構
185.股指期貨主要業(yè)務規(guī)則
第四章票據(jù)法
第一節(jié)票據(jù)的一般問題
186.票據(jù)文義性原則的適用
187.票據(jù)無因性原則的適用
188.票據(jù)權利外觀原則的適用
189.以無真實交易關系的商業(yè)承兌匯票進行的融資是非法融資
【案例指導】 上訴人招商銀行股份有限公司重慶上清寺支行、重慶市能源投資集團公司與被上訴人德恒證券有限責任公司欠款糾紛案
190.票據(jù)付款人及其代理人付款時有重大過失的應依法承擔民事責任
191.匯票范圍可擴展至電子票據(jù)
192.票據(jù)保證人的保證責任
193.禁止轉讓票據(jù)背書轉讓的，背書行為無效及“禁背書”記載事項是否清楚的審查標準
194.銀行對質(zhì)押存單的審查義務及責任
【案例指導】 中信銀行股份有限公司濟南分行與中國銀行股份有限公司河池分行及山東省華興摩托車有限責任公司、山東華興企業(yè)集團總公司借款擔保糾紛與存單糾紛兩再審案
195.票據(jù)質(zhì)押和票據(jù)保證記載質(zhì)押和保證字樣是對抗要件還是效力要件
196.票據(jù)質(zhì)權可否轉質(zhì)
197.電子票據(jù)出質(zhì)及轉讓的特別規(guī)定
198.未補記前的空白支票的效力
199.空白支票補記后的法律效力以及超出補充權范圍對善意持票人的保護
200.票據(jù)侵權責任
第二節(jié)票據(jù)喪失的救濟
201.票據(jù)喪失的界定
202.掛失止付票據(jù)的范圍
203.空白支票的掛失支付
204.掛失止付的效力
205.公示催告的適用條件
206.公示催告申請人所具備的條件
207.票據(jù)喪失的具體情形
208.公示催告程序中管轄法院的確定
209.公告載體和時間的確定
210.公示催告的法律效力
211.申請人獲得除權判決后行使票據(jù)付款請求權的時間
212.申請撤銷公示催告判決的正當理由
213.票據(jù)追索權與付款請求權的區(qū)別
214.票據(jù)追索權糾紛的確認及責任認定
【案例指導】 河北中儲物流中心與河北金鯤商貿(mào)有限公司票據(jù)追索權糾紛案
215.票據(jù)利益返還請求權的性質(zhì)界定
216.票據(jù)利益返還請求權的成立條件
217.票據(jù)利益返還請求權的適用情形
218.票據(jù)利益返還請求權的返還利益范圍
219.票據(jù)利益返還請求權當事人的確定
220.票據(jù)利益返還請求權存在數(shù)個義務人的責任形式
221.票據(jù)利益返還請求權訴訟時效適用普通訴訟時效期間的規(guī)定
第五章會計
第一節(jié)會計的一般問題
222.會計師事務所承擔民事責任的邊界確定
223.會計師事務所承擔民事責任的利害關系人的范圍
224.會計責任與審計責任的區(qū)別566
225.審計報告真實性的界定及“獨立審計準則”應納入法律程序范疇
226.會計師事務所審計侵權適用過錯推定原則和舉證責任倒置模式
227.明確利害關系人對會計師事務所提起訴訟時被審計單位必須被列為共同被告參加訴訟
第二節(jié)會計侵權
228.會計師事務所在審計活動中，因出具不實報告給利害關系人造成損失的責任承擔
229.會計師事務所侵權賠償責任的界定
230.注冊會計師執(zhí)行審計業(yè)務時對“明知”的推定
231.會計師事務所過失責任要件
232.會計師事務所侵權責任的免責事由
233.會計師事務所侵權責任的減責事由
234.會計師事務所與被審計單位及其被審計單位與瑕疵出資的股東之間的責任順位
235.會計師事務所因不實報告對利害關系人所承擔的責任范圍
附錄
證券市場侵權民事責任制度的法律政策
——在中國證券法學研究會2013年年會上的演講奚曉明