個人理財規(guī)劃

項目一 初識個人理財規(guī)劃
任務一 了解個人理財規(guī)劃的主要內容和流程
訓練一 樹立正確的理財理念
訓練二 了解個人理財規(guī)劃的內容和流程
任務二 如何成為一名合格的理財規(guī)劃師
項目二 財務報表的編制與分析
任務一 財務報表的編制
訓練一 與客戶建立關系
訓練二 收集、整理客戶信息
訓練三 家庭資產負債表的編寫
訓練四 家庭現(xiàn)金流量表的編寫
任務二 財務報表分析
訓練一 財務報表綜合分析
訓練二 財務比率分析
職業(yè)技能訓練
本章習題
項目三 現(xiàn)金規(guī)劃
任務一 客戶現(xiàn)金需求分析
訓練一 與客戶會談的相關事宜
訓練二 編制收入支出表，確定現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物額度
任務二 制訂現(xiàn)金規(guī)劃方案
訓練一 掌握各類現(xiàn)金規(guī)劃工具
訓練二 掌握各類現(xiàn)金融資工具
訓練三 形成現(xiàn)金規(guī)劃報告
職業(yè)技能訓練
本章習題
項目四 保險規(guī)劃
任務一 識別個人或家庭面臨的主要風險
任務二 掌握人身保險的種類及其主要功能
任務三 保險規(guī)劃設計方案的原則和方法
任務四 保險規(guī)劃的不同類型
職業(yè)技能訓練
本章習題
項目五 消費支出規(guī)劃
任務一 住房消費支出規(guī)劃
訓練一 租房還是買房的決策
訓練二 購房目標的確定
訓練三 購房資金總需求的確定
訓練四 貸款方式的確定
訓練五 還款方式的確定
訓練六 購房規(guī)劃的實施與修正
任務二 汽車消費規(guī)劃
訓練一 選擇貸款方式
訓練二 選擇還款方式
職業(yè)技能訓練
本章習題
項目六 教育規(guī)劃
項目七 證券投資規(guī)劃
項目八 退休養(yǎng)老規(guī)劃
項目九 財產分配與傳承規(guī)劃
項目十 綜合理財規(guī)劃