人身保險實務(wù)

項目一 認識人身保險
模塊1 了解人身風(fēng)險
模塊2 了解人身保險在各國的發(fā)展
模塊3 了解人身保險在我國的發(fā)展
任務(wù)1 了解近年來我國人身保險市場的總體狀況
任務(wù)2 有社保你就放心了嗎
活動1 如何認識我國社會養(yǎng)老保險的不足
活動2 如何認識我國社會醫(yī)療保險的不足
項目二 感受人身保險——人身保險的“新”功能
模塊1 人身保險的若干誤區(qū)
任務(wù)1 走出人身保險的誤區(qū)
任務(wù)2 保險功能的誤區(qū)
任務(wù)3 保險規(guī)劃產(chǎn)品組合的誤區(qū)
任務(wù)4 購買保險時機選擇的誤區(qū)
模塊2 人身保險的基本功能與創(chuàng)新功能
任務(wù)1 人壽保險的基本功能
活動1 什么是保單的現(xiàn)金價值
任務(wù)2 人壽保險的創(chuàng)造性功能
模塊3 人身保險與理財規(guī)劃
任務(wù)1 人身保險與養(yǎng)老規(guī)劃
活動1 陳先生應(yīng)該如何進行養(yǎng)老規(guī)劃
任務(wù)2 人身保險與遺產(chǎn)規(guī)劃
活動1 認識遺產(chǎn)稅與人壽保險的關(guān)系
活動2 利用壽險做好個人遺產(chǎn)稅規(guī)劃
活動3 人壽保險在遺產(chǎn)規(guī)劃中應(yīng)注意的問題
項目三 人身保險的合同管理與條款
模塊1 人身保險合同的訂立
任務(wù)1 人身保險合同的訂立
模塊2 人身保險合同的履行
任務(wù)1 人身保險合同如何變更
模塊3 人身保險合同的條款解讀
任務(wù)1 不可抗辯與年齡誤告條款
任務(wù)2 寬限期條款與復(fù)效條款
任務(wù)3 自殺條款
項目四 人身保險的產(chǎn)品比較
模塊1 走進人壽保險產(chǎn)品的世界
任務(wù)1 傳統(tǒng)型人壽保險產(chǎn)品
活動1 如果時光可以倒流，你能幫幫這一家人嗎
活動2 了解其他人壽保險產(chǎn)品
任務(wù)2 創(chuàng)新型人壽保險
模塊2 人身意外傷害保險產(chǎn)品
模塊3 健康保險
項目五 人身保險需求的測算與產(chǎn)品價格計算
模塊1 人身保險需求的測算
任務(wù)1 人身保險需求的定性分析
活動l 如何對人身保險進行定性分析
任務(wù)2 人身保險需求的定量分析
活動1 學(xué)會利用簡易法量化人身保險需求
活動2 學(xué)會利用年收入資本化法量化家庭人身保險需求
模塊2 人身保險費率的簡單計算
任務(wù)1 認識生命表
任務(wù)2 利用生命表計算人身保險的費率
項目六 人身保險產(chǎn)品的購買
模塊1 人身保險產(chǎn)品的選擇與組合
任務(wù)1 確定家庭可節(jié)余的資金量及能負擔(dān)的保險費金額
活動1 確定家庭可節(jié)余資金量
活動2 確定能負擔(dān)的保險費金額
任務(wù)2 根據(jù)家庭需求購買人壽保險
模塊2 保險公司選擇
任務(wù)1 影響壽險公司選擇的重要因素
活動1 掌握選擇壽險公司的幾大要素
任務(wù)2 我國大型壽險公司簡介
模塊3 人身保險產(chǎn)品購買渠道選擇
任務(wù)1 明確個人代理人的作用
活動1 了解個人代理人相關(guān)監(jiān)管的規(guī)定
活動2 如何選擇個人代理人
模塊4 保險銷售計劃書的制作
模塊5 人身保險產(chǎn)品的銷售技巧
任務(wù)1 保險營銷員如何設(shè)計開場白
任務(wù)2 保險營銷員如何應(yīng)對拒絕
項目七 人身保險的核保與承保
模塊1 人身保險核保內(nèi)容
任務(wù)1 人身保險核保工作的階段
活動l 學(xué)會填寫個人投保書
任務(wù)2 人身保險的核保流程
活動1 對非標準體的核保處理
模塊2 人身保險的財務(wù)核保
任務(wù)1 如何進行財務(wù)核保
任務(wù)2 實戰(zhàn)演練——高端客戶的核保
項目八 專業(yè)化的售后服務(wù)
模塊1 人身保險的售后服務(wù)
任務(wù)1 壽險保單保全
模塊2 保險理賠案例分析
任務(wù)1 人壽保險理賠
任務(wù)2 健康保險理賠
任務(wù)3 人身意外傷害理賠
模塊3 保險理賠單證管理
任務(wù)1 填寫領(lǐng)取保險理賠款所需的單據(jù)
附錄一 有關(guān)人身保險發(fā)展的各項政策
附錄二 人身保險經(jīng)典產(chǎn)品總匯
附錄三 傷殘等級與給付比例
參考文獻