跨國(guó)銀行監(jiān)管的主要法律問題研究

定　價(jià)：￥24.00

作　者：	蔡奕著
出版社：	廈門大學(xué)出版社
叢編項(xiàng)：	廈門大學(xué)國(guó)際經(jīng)濟(jì)法文庫(kù)
標(biāo)　簽：	經(jīng)濟(jì)法

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ISBN：	9787561521700	出版時(shí)間：	2004-01-01	包裝：	平裝
開本：	32	頁(yè)數(shù)：	293	字?jǐn)?shù)：

內(nèi)容簡(jiǎn)介

　　本書以跨國(guó)銀行監(jiān)管的基本原理研究為基礎(chǔ)，從國(guó)別監(jiān)管、國(guó)際監(jiān)管、內(nèi)部監(jiān)管三個(gè)層面深入研討了跨國(guó)銀行監(jiān)管所牽涉到的法律問題，著重探討了國(guó)際金融一體化與金融自由化浪潮沖擊下跨國(guó)銀行監(jiān)管所存在的缺陷與不足，并密切地關(guān)注跨國(guó)銀行監(jiān)管的最新發(fā)展動(dòng)態(tài)。筆者希望通過本課題的研究，總結(jié)出跨國(guó)銀行監(jiān)管的一般規(guī)律與發(fā)展趨勢(shì)，并借鑒國(guó)外及國(guó)際跨國(guó)銀行監(jiān)管的有益規(guī)則與先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，完善中國(guó)的跨國(guó)銀行監(jiān)管法制。概括而言，本課題的研究意義主要有三：1．力求突破傳統(tǒng)對(duì)跨國(guó)銀行監(jiān)管籠而統(tǒng)之、不加區(qū)分的研究方法，以國(guó)別監(jiān)管、國(guó)際監(jiān)管和內(nèi)部監(jiān)管為三條主線，梳理國(guó)際金融一體化和金融自由化下跨國(guó)銀行監(jiān)管紛繁復(fù)雜的諸多法律問題。2．通過對(duì)跨國(guó)銀行監(jiān)管既有法制的研究，剖析跨國(guó)銀行監(jiān)管的一般規(guī)律，并試圖在此基礎(chǔ)上總結(jié)出跨國(guó)銀行監(jiān)管的發(fā)展趨勢(shì)。3．中國(guó)已加入世貿(mào)組織，世貿(mào)組織項(xiàng)下的《服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定》及《金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議》對(duì)中國(guó)的跨國(guó)銀行業(yè)發(fā)展而言，既是機(jī)遇，也是挑戰(zhàn)，同時(shí)對(duì)中國(guó)的跨國(guó)銀行監(jiān)管也提出了新的更高的要求。本文試圖通過對(duì)國(guó)際上和國(guó)外跨國(guó)銀行監(jiān)管成功經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)和借鑒，構(gòu)建和完善我國(guó)的跨國(guó)銀行監(jiān)管法律體制，改進(jìn)我國(guó)的跨國(guó)銀行監(jiān)管思路、方式和技術(shù)，從而保障我國(guó)跨國(guó)銀行業(yè)能夠應(yīng)對(duì)國(guó)際金融一體化和金融自由化的沖擊，得以穩(wěn)健、均衡、高效地發(fā)展。（二）研究體例說明上述“雙刃劍”效應(yīng)只是折射出跨國(guó)銀行業(yè)的“市場(chǎng)失靈”現(xiàn)象，如果金融監(jiān)管當(dāng)局能因應(yīng)金融一體化和自由化的浪潮，及時(shí)改弦更張，更新監(jiān)管措施，以“看得見的手”調(diào)控失靈的金融市場(chǎng)，仍然可以實(shí)現(xiàn)跨國(guó)銀行業(yè)的安全、穩(wěn)健、高效運(yùn)營(yíng)。但是，由于金融監(jiān)管總是滯后于被監(jiān)管者的金融創(chuàng)新，加上金融監(jiān)管當(dāng)局創(chuàng)新監(jiān)管的意識(shí)淡薄，導(dǎo)致對(duì)跨國(guó)銀行的監(jiān)管頻頻出現(xiàn)“落空”局面。一般認(rèn)為，對(duì)跨國(guó)銀行的監(jiān)管依其監(jiān)管的范圍和方式可大別為三類：國(guó)別監(jiān)管、國(guó)際監(jiān)管和銀行內(nèi)部監(jiān)管。鑒于跨國(guó)銀行監(jiān)管這一課題體系龐雜，內(nèi)容繁多，若對(duì)以上三種監(jiān)管模式進(jìn)行全方位的制度性研究，易致篇幅冗贅，也為筆者學(xué)力所不逮。故本課題主要致力于對(duì)跨國(guó)銀行監(jiān)管要害和實(shí)質(zhì)性問題的研究，不求面面俱到。為了體系上的完備和論述上的需要，筆者擬以國(guó)別監(jiān)管、國(guó)際監(jiān)管和銀行內(nèi)部監(jiān)管這三種監(jiān)管模式為主線，構(gòu)建本課題的研究體例。其中，國(guó)別監(jiān)管又可拆分為東道國(guó)對(duì)外資銀行的準(zhǔn)人監(jiān)管與母國(guó)對(duì)跨國(guó)銀行的并表監(jiān)管兩個(gè)相對(duì)獨(dú)立的部分。<

作者簡(jiǎn)介

　　蔡奕，1975年生，福建平和的，法學(xué)博士、博士后?，F(xiàn)為廈門大學(xué)法學(xué)院國(guó)際經(jīng)濟(jì)法研究所博士研究生。著述頗豐，參與編著《宏觀經(jīng)濟(jì)法》、《全國(guó)高等教育自學(xué)考試〈國(guó)際經(jīng)濟(jì)法學(xué)〉自學(xué)輔導(dǎo)》等著作，并在《國(guó)際貿(mào)易問題》、《法學(xué)》、《經(jīng)濟(jì)法制》、《國(guó)際商務(wù)》、《江漢論壇》、《現(xiàn)代法學(xué)》等刊物上發(fā)表論文、譯著四十余篇。

圖書目錄

導(dǎo)言：國(guó)際金融一體化與金融自由化背景下的跨國(guó)銀行監(jiān)管問題
一、研究背景：金融一體化和金融自由化浪潮對(duì)跨國(guó)銀行業(yè)的“雙刃劍”效應(yīng)
二、研究目的、意義及體例說明
第一章跨國(guó)銀行監(jiān)管的理論基礎(chǔ)
第一節(jié) 跨國(guó)銀行監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)學(xué)原理
一、公共利益論(the Public Interest Theory)
二、捕獲論(Capture Theory)
三、金融抑制論(Financial Restriction Theory)
四、經(jīng)濟(jì)管制論
五、跨國(guó)銀行監(jiān)管經(jīng)濟(jì)學(xué)諸理論的評(píng)析
第二節(jié) 跨國(guó)銀行監(jiān)管的法學(xué)原理
一、跨國(guó)銀行國(guó)別監(jiān)管的法學(xué)原理
二、跨國(guó)銀行國(guó)際監(jiān)管的法學(xué)原理
——“全球合作”原則
三、跨國(guó)銀行內(nèi)部監(jiān)管的法理基礎(chǔ)
第三節(jié) 跨國(guó)銀行監(jiān)管的核心原則
一、雙重許可原則
二、適度監(jiān)管原則
三、并表監(jiān)管原則
四、審慎監(jiān)管原則
第二章東道國(guó)對(duì)跨國(guó)銀行的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管
第一節(jié) 跨國(guó)銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入的待遇標(biāo)準(zhǔn)
一、發(fā)達(dá)國(guó)家的跨國(guó)銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入待遇標(biāo)準(zhǔn)
二、發(fā)展中國(guó)家的跨國(guó)銀行準(zhǔn)入待遇標(biāo)準(zhǔn)
三、世界貿(mào)易組織關(guān)于銀行準(zhǔn)入待遇標(biāo)準(zhǔn)的法律規(guī)范評(píng)析
第二節(jié) 跨國(guó)銀行準(zhǔn)人的形式與條件
一、跨國(guó)銀行準(zhǔn)入的形式
二、跨國(guó)銀行的準(zhǔn)入條件
第三節(jié) 跨國(guó)銀行準(zhǔn)入東道國(guó)證券業(yè)的法律問題
一、銀行參與證券業(yè)務(wù)的動(dòng)因及其績(jī)效分析
二、跨國(guó)銀行準(zhǔn)入東道國(guó)證券業(yè)的利益沖突及其危害
三、跨國(guó)銀行準(zhǔn)入東道國(guó)證券業(yè)的組織模式
四、跨國(guó)銀行準(zhǔn)入證券業(yè)所產(chǎn)生利益沖突的法律監(jiān)管
第四節(jié) 中國(guó)對(duì)外資銀行的監(jiān)管法制及其完善
一、中國(guó)對(duì)外資銀行的準(zhǔn)入形式及其完善
二、中國(guó)對(duì)外資銀行的準(zhǔn)入條件及其改進(jìn)
三、我國(guó)對(duì)外資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入管理方式和程序的最新調(diào)整
四、我國(guó)外資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入法制存在的問題及其完善
第三章母國(guó)對(duì)跨國(guó)銀行的并表監(jiān)管
第一節(jié) 并表監(jiān)管的基本理論問題
一、并表監(jiān)管的涵義和特征
二、并表監(jiān)管的前提條件
三、并表監(jiān)管與長(zhǎng)臂管轄的區(qū)別
第二節(jié) 母國(guó)并表監(jiān)管實(shí)施的法律問題
——兼評(píng)國(guó)際商業(yè)信貸銀行的倒閉
一、BCCI事件的由來
二、母國(guó)的確定
三、并表監(jiān)管與金融隱秘權(quán)的沖突
四、并表監(jiān)管過程中的現(xiàn)場(chǎng)檢查和外部審計(jì)
第三節(jié) 歐美并表監(jiān)管的立法與實(shí)踐
一、歐盟并表監(jiān)管立法及其實(shí)踐
二、美國(guó)的并表監(jiān)管實(shí)踐
第四節(jié) 中國(guó)并表監(jiān)管法制的建立與完善
一、我國(guó)并表監(jiān)管立法與實(shí)踐的現(xiàn)狀
二、我國(guó)母國(guó)并表監(jiān)管法制的建立與完善
第四章跨國(guó)銀行國(guó)際監(jiān)管的法律問題
第一節(jié) 巴塞爾文件體系的法律性質(zhì)辨析
第二節(jié) 多元化金融集團(tuán)的國(guó)際監(jiān)管
一、多元化金融集團(tuán)的興起及對(duì)傳統(tǒng)銀行監(jiān)管方式的挑戰(zhàn)
二、對(duì)金融集團(tuán)資本充足性的監(jiān)管方式
三、對(duì)管理層和股東的適宜性要求
四、金融集團(tuán)監(jiān)管的信息共享和協(xié)調(diào)員制度
第三節(jié) 巴塞爾新舊資本協(xié)議比較
一、跨國(guó)銀行資本充足性監(jiān)管概述
二、巴塞爾新舊資本協(xié)議比較
第四節(jié) 金融集團(tuán)國(guó)際監(jiān)管規(guī)則和新資本協(xié)議對(duì)中國(guó)監(jiān)管實(shí)踐的借鑒意義
一、金融集團(tuán)國(guó)際監(jiān)管規(guī)則對(duì)中國(guó)監(jiān)管實(shí)踐的啟示
二、新資本協(xié)議與中國(guó)商業(yè)銀行資本充足性監(jiān)管的完善
第五章跨國(guó)銀行內(nèi)部監(jiān)管的法律問題
第一節(jié) 跨國(guó)銀行內(nèi)部監(jiān)管的基本理論問題
一、內(nèi)部監(jiān)管的定義
二、跨國(guó)銀行內(nèi)部監(jiān)管的目標(biāo)
三、跨國(guó)銀行內(nèi)部監(jiān)管的基本原則
四、銀行內(nèi)部監(jiān)管與銀行治理的聯(lián)系與區(qū)別
五、銀行內(nèi)部監(jiān)管的實(shí)施效果
第二節(jié) 跨國(guó)銀行內(nèi)部監(jiān)管的制度設(shè)計(jì)
一、跨國(guó)銀行業(yè)的控制失靈問題
二、管理層監(jiān)督和控制文化(management supervision and the contr culture)
三、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估(risk recognition and assessment)
四、日常業(yè)務(wù)控制和業(yè)務(wù)防火墻
五、信息與交流
六、內(nèi)控監(jiān)督和改正機(jī)制
第三節(jié) 英美跨國(guó)銀行內(nèi)部監(jiān)管的制度與實(shí)踐及中國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部監(jiān)管制度的建立與完善
一、美國(guó)跨國(guó)銀行內(nèi)部監(jiān)管的原則與制度
二、英國(guó)跨國(guó)銀行內(nèi)部監(jiān)管的制度與實(shí)踐
三、中國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部監(jiān)管制度的建立和完善
結(jié)語(yǔ)：跨國(guó)銀行三大監(jiān)管模式的相互關(guān)系與“三位一體”的融合趨勢(shì)
一、國(guó)別監(jiān)管在跨國(guó)銀行監(jiān)管中的基礎(chǔ)性作用
二、國(guó)際監(jiān)管對(duì)國(guó)別監(jiān)管的協(xié)調(diào)和完善作用
三、跨國(guó)銀行內(nèi)部監(jiān)管的局限性及其外部約束
四、三大監(jiān)管模式的漸趨融合與我國(guó)的應(yīng)對(duì)
參考文獻(xiàn)
后記