個(gè)人理財(cái)策劃

定　價(jià)：￥49.60

作　者：	（加）夸克·霍（Kwok Ho），（加）克里斯·羅賓遜（Chris Robinson）著；陳曉燕，徐克恩等譯
出版社：	中國(guó)金融出版社
叢編項(xiàng)：
標(biāo)　簽：	保險(xiǎn)

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ISBN：	9787504931016	出版時(shí)間：	2003-08-01	包裝：	膠版紙
開(kāi)本：	26cm	頁(yè)數(shù)：	553	字?jǐn)?shù)：

內(nèi)容簡(jiǎn)介

　　《個(gè)人理財(cái)策劃》一書(shū)，原著（PersonalFinancialPlanning）是加拿大權(quán)威的個(gè)人理財(cái)培訓(xùn)專(zhuān)業(yè)書(shū)籍。該書(shū)體系完整、內(nèi)容豐富，內(nèi)容包括貨幣的時(shí)間價(jià)值、預(yù)算、目標(biāo)設(shè)定、風(fēng)險(xiǎn)管理、稅收籌劃、保險(xiǎn)、抵押融資、債務(wù)管理、投資原則和實(shí)踐、退休計(jì)劃、職業(yè)道德等開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的必備知識(shí)，既有一定的理論深度，又有較強(qiáng)的實(shí)踐操作價(jià)值，《個(gè)人理財(cái)策劃》的翻譯、引進(jìn)為國(guó)內(nèi)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展提供了一個(gè)極有參考價(jià)值的教材，對(duì)我們系統(tǒng)了解西方商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的基本框架，吸收西方商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的管理經(jīng)驗(yàn)都有借鑒意義，無(wú)疑它將有助于加快我國(guó)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的步伐?！秱€(gè)人理財(cái)策劃》可以作為致力于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的專(zhuān)家學(xué)者用于理論研究的參考書(shū)，也可以作為商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)從業(yè)人員的培訓(xùn)教材，更適合廣大需要理財(cái)?shù)募彝ズ蛡€(gè)人。

作者簡(jiǎn)介

　　加拿大約克大學(xué)夸克·霍（KwokHo）和克里斯.羅賓遜（ChrisRobinson）兩位長(zhǎng)期致力于個(gè)人理財(cái)研究、培訓(xùn)的專(zhuān)家。

圖書(shū)目錄

第一章全書(shū)概要
本書(shū)目標(biāo)
個(gè)人理財(cái)?shù)暮?jiǎn)單模型
本書(shū)內(nèi)容
超出本書(shū)
與時(shí)俱進(jìn)
專(zhuān)家?guī)椭?br />·選擇理財(cái)咨詢(xún)師
·執(zhí)行方案
·理財(cái)策劃師
計(jì)算機(jī)軟件
小結(jié)
關(guān)鍵術(shù)語(yǔ)
討論問(wèn)題
第二章貨幣的時(shí)間價(jià)值
學(xué)習(xí)目標(biāo)
收益率——計(jì)息期為單期
什么是貼現(xiàn)率?
·機(jī)會(huì)成本
·最佳選擇原理
時(shí)間價(jià)值原理
現(xiàn)值和終值——計(jì)息期為單期
終值和現(xiàn)值——計(jì)息期為多期
·復(fù)利
·終值
·現(xiàn)值
年金
使用財(cái)務(wù)計(jì)算器
需要記憶的細(xì)節(jié)
·使用BAⅡPlus型號(hào)計(jì)算器的應(yīng)用實(shí)例
關(guān)于取近似值的提示
回報(bào)率——計(jì)息期為多期
為什么使用年回報(bào)率?
算術(shù)和幾何的平均回報(bào)率
·用TIBAIIPlus型號(hào)計(jì)算器計(jì)算的實(shí)例
復(fù)利計(jì)息次數(shù)一年超過(guò)一次
年度利率
實(shí)際年度利率
·用TIBAIIPlus計(jì)算器計(jì)算的實(shí)例
·再投資率假設(shè)
影響到貼現(xiàn)率的因素
純利率
風(fēng)險(xiǎn)·_l
所得稅
通貨膨脹
小結(jié)
關(guān)鍵術(shù)語(yǔ)
習(xí)題
附錄2．1 使用SuperRep軟件解決問(wèn)題的示例
第三章設(shè)定理財(cái)目標(biāo)
學(xué)習(xí)目標(biāo)
愿望和目標(biāo)
如何設(shè)置理財(cái)目標(biāo)
基本理財(cái)目標(biāo)
理財(cái)策劃過(guò)程
常用的分析模型
目標(biāo)的優(yōu)先及次序
小結(jié)
關(guān)鍵術(shù)語(yǔ)
討論題
習(xí)題
第四章個(gè)人財(cái)產(chǎn)的計(jì)量與管理
學(xué)習(xí)目標(biāo)
會(huì)計(jì)與個(gè)人財(cái)務(wù)
如何評(píng)估家庭資產(chǎn)凈值?
家庭的定義
家庭資產(chǎn)的內(nèi)容
家庭負(fù)債的內(nèi)容
家庭資產(chǎn)與負(fù)債價(jià)值評(píng)估
·財(cái)務(wù)資產(chǎn)
·個(gè)人使用資產(chǎn)
·奢侈資產(chǎn)
·負(fù)債
詳例
家庭凈值
人力資本
記錄你的資產(chǎn)
家庭損益表
基本形式
家庭收入
費(fèi)用和經(jīng)常性開(kāi)支
實(shí)例
你省下多少錢(qián)?
個(gè)人財(cái)務(wù)報(bào)表的使用
預(yù)算
實(shí)際控制
小結(jié)
關(guān)鍵術(shù)語(yǔ)
討論題
習(xí)題
附表4．1 用SuperRep制作的財(cái)務(wù)報(bào)表和預(yù)算
第五章生命周期和金融媒介
學(xué)習(xí)目標(biāo)
個(gè)人財(cái)務(wù)生命周期
家庭生命周期
·現(xiàn)代家庭生命周期細(xì)分
應(yīng)用家庭生命周期診斷理財(cái)需求
金融媒介
加拿大的金融機(jī)構(gòu)
·持牌銀行
·信托公司
·信用聯(lián)盟
·抵押和貸款公司
·投資經(jīng)紀(jì)
·人壽保險(xiǎn)公司
·普通保險(xiǎn)公司
·共同基金公司
小結(jié)
關(guān)鍵術(shù)語(yǔ)
討論題
參考書(shū)目
第六章個(gè)人所得稅
學(xué)習(xí)目標(biāo)
所得稅概覽
完成納稅申報(bào)表
·總收入
·應(yīng)稅收入
·稅收抵扣
第七章所得稅籌劃
第八章風(fēng)險(xiǎn)管理
第九章人壽、健康和殘疾保險(xiǎn)
第十章財(cái)產(chǎn)、住宅和汽車(chē)保險(xiǎn)
第十一章貸款和債務(wù)管理
第十二章購(gòu)房與抵押融資
第十三章投資的基本原則
第十四章投資的種類(lèi)
第十五章共同基金
第十六章退休計(jì)劃
第十七章退休計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)
第十八章綜合策劃
第十九章理財(cái)計(jì)劃概率
第二十章個(gè)人理財(cái)策劃師的道德規(guī)范
附錄
主索引
后記