商業(yè)銀行管理

譯者序前言第一部分
走進銀行業(yè)第1章
銀行及銀行業(yè)務(wù) 21.1
學(xué)習(xí)和管理決策目標
21.2
簡介 21.3
什么是銀行 21.4
銀行向公眾提供的服務(wù) 51.5
影響所有銀行的趨勢 101.6
本書的內(nèi)容安排 161.7
小結(jié) 17
練習(xí)題 17
附錄1A
銀行業(yè)中的職業(yè) 17第2章
政府政策及法規(guī)對銀行業(yè)的影
響 202.1
學(xué)習(xí)和管理決策目標 202.2
簡介 202.3
銀行業(yè)法規(guī) 202.4
放松銀行管制的影響 352.5
中央銀行體系：對銀行決策
及政策的影響 402.6
國會和財政部：另外兩個影響銀
行及管理決策的重要機構(gòu) 442.7
小結(jié) 45
練習(xí)題 45第3章
銀行的組織結(jié)構(gòu)及銀行業(yè) 473.1
學(xué)習(xí)和管理決策目標 473.2
簡介 473.3
典型的銀行組織結(jié)構(gòu)圖 473.4
銀行組織結(jié)構(gòu)種類 503.5
銀行業(yè)效率 673.6
外國銀行滲入國內(nèi)市場 683.7
有關(guān)組織類型和規(guī)模對銀行業(yè)務(wù)的
影響的結(jié)論 703.8
小結(jié) 71
練習(xí)題 71第4章
銀行的財務(wù)報表 734.1
學(xué)習(xí)和管理決策目標 734.2
簡介 734.3
銀行資產(chǎn)負債表和利潤表概述 734.4
銀行資產(chǎn)負債表（經(jīng)營狀況報
表） 744.5
利潤表（損益表）的組成部分 854.6
其他的銀行財務(wù)報表 924.7
綜述 944.8
小結(jié) 94
練習(xí)題 95第5章
衡量與評價銀行的績效 1005.1
學(xué)習(xí)和管理決策目標 1005.2
簡介 1005.3
評價銀行的績效 1005.4
銀行規(guī)模對銀行績效的影響 1155.5
分析銀行績效時應(yīng)注意銀行規(guī)
模. 地點及管制傾向 1175.6
運用財務(wù)比率與其他分析工具來
追蹤考察銀行績效 1185.7
小結(jié) 127
練習(xí)題 128
附錄5A
通過獲取信息改善銀行績效
—供銀行家. 客戶及管理
當(dāng)局參考 131第二部分
資產(chǎn)負債管理. 防范利
率與信用風(fēng)險的套期保值法第6章
資產(chǎn)負債管理：利率的決定與衡量
和銀行利率敏感性缺口的控制 1386.1
學(xué)習(xí)和管理決策目標 1386.2
簡介 1386.3
資產(chǎn)負債管理策略 1396.4
利率風(fēng)險：資產(chǎn)-負債管理中銀行
家所面臨的最大挑戰(zhàn)之一 1406.5
利率套期保值的一大目標 1446.6
小結(jié) 154
練習(xí)題 154第7章
資產(chǎn)負債管理：久期的概念與銀
行久期缺口管理 1577.1
學(xué)習(xí)和管理決策目標 1577.2
簡介 1577.3
久期的概念 1577.4
利用久期進行套期保值防范利率
風(fēng)險 1597.5
久期缺口管理的局限性 1647.6
小結(jié) 165
練習(xí)題 165第8章
金融期貨. 期權(quán). 掉期等資產(chǎn)負
債管理方法 1678.1
學(xué)習(xí)和管理決策目標 1678.2
簡介 1678.3
金融期貨合約：以協(xié)定價格進行遠
期證券交易的承諾 1678.4
利率期權(quán) 1748.5
利率掉期 1788.6
上限. 下限及雙限 1828.7
小結(jié) 184
練習(xí)題 184第9章
銀行業(yè)表外項目融資及信用衍生
工具 1879.1
學(xué)習(xí)和管理決策目標 1879.2
簡介 1879.3
銀行貸款以及其他資產(chǎn)的證券化 1879.4
銷售貸款籌集資金 1939.5
備用信用證 1969.6
信用衍生工具：一種飛速發(fā)展的
可替代證券化與貸款銷售的金融
工具 1999.7
小結(jié) 203
練習(xí)題 204第10章
銀行業(yè)的投資功能 20510.1
學(xué)習(xí)和管理決策目標 20510.2
簡介 20510.3
銀行可利用的投資工具 20510.4
銀行實際持有的投資證券 21210.5
影響銀行選擇投資證券的因素 21410.6
投資期限戰(zhàn)略 22310.7
期限管理工具 22510.8
小結(jié) 228
練習(xí)題 229第11章
流動性和儲備管理戰(zhàn)略及政
策 23211.1
學(xué)習(xí)和管理決策目標 23211.2
簡介 23211.3
對銀行流動性的需求和供給 23211.4
銀行為什么面臨重大的流動性
問題 23411.5
流動性經(jīng)理的戰(zhàn)略 23511.6
流動性經(jīng)理的準則 23711.7
預(yù)測銀行的流動性需要 23811.8
評價流動性管理的最后標準：
來自市場的信號 24411.9
法定準備金（法定儲備）和貨幣
頭寸管理 24511.10
影響銀行貨幣頭寸的因素 24711.11
計算法定儲備的規(guī)則 24811.12
選擇不同資金來源的影響因素 25011.13
小結(jié) 251
練習(xí)題 252第12章
存款服務(wù)和非存款投資產(chǎn)品的
管理 25612.1
學(xué)習(xí)和管理決策目標 25612.2
簡介 25612.3
銀行提供的存款類型 25612.4
銀行對不同類型的存款支付的
利率 25812.5
銀行存款的組成 25812.6
基本（生命線）銀行業(yè)務(wù) 26612.7
銀行業(yè)務(wù)中的非存款投資產(chǎn)品 26712.8
小結(jié) 270
練習(xí)題 271第13章
與存款相關(guān)的服務(wù)定價 27313.1
學(xué)習(xí)和管理決策目標 27313.2
簡介 27313.3
存款的成本加利潤定價法 27313.4
估計存款服務(wù)的平均成本 27413.5
加權(quán)平均資金成本法舉例 27413.6
利用邊際成本確定存款利率 27713.7
市場滲透存款定價 28013.8
建立價格表對存款客戶進行
細分 28213.9
上層目標定價 28513.10
基于總的客戶關(guān)系的存款
定價 28513.11
利用存款定價來實現(xiàn)銀行的
目標 28513.12
小結(jié) 286
練習(xí)題 287第14章
非存款負債和其他銀行資金來源
的管理 28914.1
學(xué)習(xí)和管理決策目標 28914.2
簡介 28914.3
負債管理 28914.4
可選擇的各種銀行非存款資金來
源 29114.5
不同的非存款資金來源的選擇 30314.6
小結(jié) 308
練習(xí)題 308第15章
銀行權(quán)益資本頭寸的管理 31015.1
學(xué)習(xí)和管理決策目標 31015.2
簡介 31015.3
銀行資本的諸多職能 31015.4
銀行資本和風(fēng)險 31115.5
銀行資本的類型 31315.6
衡量銀行資本的規(guī)模 31515.7
銀行需要多少資本 31615.8
目前籌集更多資本的壓力 32615.9
滿足銀行資本需要的規(guī)劃 32815.10
小結(jié) 332
練習(xí)題 333第16章
銀行貸款：政策與措施 33716.1 學(xué)習(xí)和管理決策目標 33716.2
簡介 33716.3
銀行發(fā)放的貸款種類 33716.4
貸款的有關(guān)規(guī)定 34116.5
貸款過程中的各個步驟 34316.6
信用分析：良好貸款的先決條
件有哪些 34516.7
貸款客戶的信息來源 35116.8
典型貸款協(xié)議的組成部分 35416.9
貸款審查 35416.10
處理貸款中的問題 35516.11
小結(jié) 358
練習(xí)題 358第17章
向商業(yè)公司提供貸款 36117.1
學(xué)習(xí)和管理決策目標 36117.2
企業(yè)貸款的種類 36117.3
對商業(yè)企業(yè)的短期貸款 36117.4
向商業(yè)企業(yè)的長期貸款 36417.5
分析企業(yè)貸款申請 36617.6
對客戶財務(wù)報表的相關(guān)比率的
分析 36917.7
根據(jù)企業(yè)財務(wù)報表編制資金來
源與運用報表 37717.8
小結(jié) 381
練習(xí)題 381第18章
企業(yè)貸款定價 38518.1
學(xué)習(xí)和管理決策目標 38518.2
簡介 38518.3
成本加成貸款定價方式 38518.4
價格領(lǐng)導(dǎo)模型 38618.5
小結(jié) 393
練習(xí)題 394第19章
消費者貸款和房地產(chǎn)貸款 39719.1
學(xué)習(xí)和管理決策目標 39719.2
簡介 39719.3
向個人和家庭發(fā)放的貸款種類 39719.4
消費者貸款的特點 39919.5
評估消費者貸款申請 39919.6
消費者貸款示例 40119.7
對消費者貸款申請的信用評分
制度 40419.8
適用于消費者貸款的法律法規(guī) 40719.9
房地產(chǎn)貸款 41019.10
消費者貸款和房地產(chǎn)貸款的發(fā)
展趨勢 41319.11
小結(jié) 417
練習(xí)題 417第20章
消費者貸款和房地產(chǎn)貸款的
定價 42020.1
學(xué)習(xí)和管理決策目標 42020.2
簡介 42020.3
非住宅消費貸款的利率 42020.4
住房抵押貸款的利率 42520.5
小結(jié) 427
練習(xí)題 427第21章
創(chuàng)建和管理銀行服務(wù)輸出端：
建立新銀行. 分行. 電子和自
動服務(wù)設(shè)施 43021.1
學(xué)習(xí)和管理決策目標 43021.2
簡介 43021.3
注冊一家新銀行 43121.4
申請銀行許可證的過程 43121.5
監(jiān)管者對新銀行的組織者經(jīng)常
詢問的問題 43221.6
決定申請銀行許可證的主要考慮
因素 43321.7
新批準銀行的數(shù)量和性質(zhì) 43421.8
新銀行的業(yè)績?nèi)绾?43521.9
設(shè)立全業(yè)務(wù)銀行分行：地點的
選擇和新分行的設(shè)計 43621.10
有限服務(wù)設(shè)施的設(shè)立和監(jiān)管 44021.11
未來銀行設(shè)施 44321.12
小結(jié) 445
練習(xí)題 446第22章
銀行兼并與收購：管理和收購
過程 44722.1
學(xué)習(xí)和管理決策目標 44722.2
簡介 44722.3
銀行兼并迅速發(fā)展的動機 44722.4
選擇合適的兼并伙伴 45022.5
通向增長的并購之路 45322.6
完成兼并交易的方式 45322.7
美國銀行兼并的法規(guī) 45422.8
如何成功地兼并 45622.9
銀行兼并的研究 45722.10
小結(jié) 459
練習(xí)題 459第23章
國際銀行業(yè)務(wù) 46223.1
學(xué)習(xí)和管理決策目標 46223.2
簡介 46223.3
國外銀行組織的形式 46323.4
國際銀行的監(jiān)管 46423.5
銀行在國際市場上提供的客戶
服務(wù) 46723.6
國際銀行未來面臨的問題 47323.7
小結(jié) 479
練習(xí)題 480案例1
大通曼哈頓銀行：全美最大銀行
的形成 482案例2
第一銀行公司資產(chǎn)和負債管理 504術(shù)語表 525附表 539參考文獻 544